Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов 23 Августа 2019

Среди них — участки Северного проспекта, Выборгского шоссе, проспекта Энгельса и еще десяти магистралей города.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов 19 Августа 2019

Лучше внимательно изучать платежку перед тем, как оплачивать ее.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов 14 Августа 2019

Доходы граждан не растут соответствующими темпами.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов 05 Августа 2019

Авторы жалоб в газету правы далеко не всегда.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов 26 Июля 2019

Почему отсутствие роста цен для экономики бывает опасным?

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов 17 Июля 2019

Выходящие на пенсию россияне информированы о том, как продолжить зарабатывать после завершения активной трудовой деятельности.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов 10 Июля 2019

Это почти на 4 тыс. меньше, чем ожидают соискатели.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов 02 Июля 2019

Работодатели думают, как привлечь молодежь в реальный сектор.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов 19 Июня 2019

Минэнерго РФ внесло ясность в главный вопрос, «затуманивавший» перспективы ввода магистрального газопровода.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов 18 Июня 2019

О необходимости сокращения продолжительности рабочей недели впервые заговорили еще в 2014 году.

11 Июня 2019

Инвестиционный проект позволит существенно нарастить объемы экспорта продукции.

10 Июня 2019

Город готов начать строительство новой магистрали.

Петербуржцы стали брать больше кредитов в I квартале 2021 года

Жители Петербурга стали чаще оформлять кредиты в первом квартале 2021 года по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году. Кроме того, некоторые банки отмечают, что средний чек займов вырос.

Первый квартал 2020 года — это время до пандемии КОВИД и самое ее начало. В текущем году первый триместр ознаменовался периодом спада заражения. НЕВСКИЕ НОВОСТИ обратились в пресс-службы банков, чтобы узнать, как отразилось это непростое время на кредитной статистике горожан.

Руководитель бизнеса потребительского кредитования банка «Санкт-Петербург» Андрей Афанасьев рассказал, как изменился средний чек потребительского кредита. По его словам, за этот период у кредитного учреждения он вырос на 27 % по сравнению с тем же периодом годом ранее. Самым популярным способом оформления займов стала онлайн-заявка.

«С 2020 года изменилось и поведение заемщиков, и цели кредитов в зависимости от сезонов.

Так, если до пандемии в 2019 году зимой клиенты чаще занимали на отдых, ремонт, обновление интерьера и новогодние подарки, то с 2020 года такая цель кредита, как „отдых/отпуск/путешествие“ у заемщиков банка „Санкт-Петербург“ уходит из топа популярности. Средняя сумма „зимнего“ кредита — 450 тыс. рублей», — объяснил представитель банка.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов

Весной петербуржцы обычно берут деньги взаймы на ремонт квартиры или покупку автомобиля. С 2020 года список дополнили приобретение дачи или земельного участка. Получилось, что средняя сумма «весеннего» кредита составила 458 тыс. рублей, «летнего» — 445 тыс. рублей, «осеннего» — 490 тыс. рублей.

«В целом средний чек потребительского кредита увеличился на 27 % по сравнению годом ранее. Распределение запросов на кредит наличными со стороны клиентов по сезонам выглядит следующим образом: весна — 22,8 %, лето — 24,7 %, осень — 24,8 %, зима — 27,7 %», — отметил Андрей Афанасьев.

Пресс-служба Сбербанка сообщила информагентству, что за первый квартал 2021 года банком выдано более 70 тыс. кредитов на общую сумму более 18 млрд рублей. Почти 70 % из них открыли онлайн.

«Прирост выданных кредитов к аналогичному периоду прошлого года в количественном выражении составил 11 %», — сказали в Сбербанке.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов

При этом пресс-секретарь банка «Открытие» по СЗФО Иван Макаров в беседе с изданием сообщил, что объем кредитов наличными, выданных жителям Петербурга, несколько снизился по сравнению с первым кварталом прошлого года.

«Однако с марта начался активный рост спроса — на фоне стабилизации эпидемиологической обстановки люди стали совершать крупные покупки, отложенные в прошлом году до лучших времен.

Дополнительным фактором, подхлестнувшим спрос, стало увеличение Банком России ключевой ставки. У потенциальных заемщиков появились ожидания роста кредитных ставок, и они ускорили оформление кредитов», — отметил пресс-секретарь.

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов

Кроме того, средняя сумма займов значительно выросла по сравнению с первым кварталом прошлого года.

«Если год назад средняя сумма кредитов наличными, которые банк „Открытие“ выдавал в Санкт-Петербурге, составляла около 600 тыс. рублей, то сейчас она достигла уровня в 700 тыс. рублей», — заключил Иван Макаров.

В первом квартале 2021 года жители Санкт-Петербурга также оформили 161 438 микрозаймов «до зарплаты». Согласно данным, представленным в исследовании Национального бюро кредитных историй (НБКИ), это на 36,9 % больше, чем за аналогичный период прошлого года. 

Петербуржцы начали массово скупать залоговые квартиры :: С.-Петербург :: РБК

Жители Петербурга стали брать больше ипотечных кредитов

Комсомольская правда / PhotoXPress.ru

На фоне резкого подорожания жилья в Петербурге, торги по продаже залоговой недвижимости, где можно приобрести квартиру дешевле рыночной стоимости на 15-20%, привлекают все больше внимания покупателей. В прошлом году многие брали льготную ипотеку на волне ажиотажа, не просчитав свои возможности. Риелторы ожидают рост увеличения просроченной задолженности и появления таких квартир на рынке.

Читайте также:  Плотность застройки в реутове почти такая же, как в нью-йорке

Бум ипотеки

2020 год поставил рекорды по выдаче ипотеки. По данным ЦБ, в 2020 году банки выдали петербуржцам 82,8 тыс. ипотечных жилищных кредитов на общую сумму 283,5 млрд рублей. Это в 1,3 раза больше, чем в 2019 году.

Увеличение доли ипотечных квартир на рынке зеркально может повлечь за собой рост просрочки по кредитным договорам и ускорить не только накопление проблемных кредитов, но и процент неплатежеспособных клиентов, говорят эксперты.

Генеральный директор «Первого ипотечного агентства» Максим Ельцов перечисляет предпосылки для увеличения просроченной задолженности по ипотеке в этом году: произошёл резкий рост объёмов выдачи ипотеки и рост нагрузки на семейные бюджеты по всей стране, Петербург — не исключение. При этом реальных доходов у людей больше не стало; напротив, они стали меньше.

«Чтобы не быть голословным, приведу статистику — объём задолженности по ипотеке в феврале текущего года был на 22% больше, чем в феврале 2020 года — 9,54 трлн рублей. При этом доля просрочки — 0,8%.

В Северной столице задолженность за аналогичный период на 26% больше прошлогодней — 614 млрд рублей, а доля просрочки сохранилась на прежнем уровне — 0,5%», — отмечает эксперт.

«Рост объемов кредитования, безусловно, приводит к росту объема просроченной задолженности», — полагает генеральный директор БКИ «Эквифакс» Олег Лагуткин. По его словам, важно, чтобы темп роста просроченной задолженности был ниже темпа роста объемов кредитования.

Прирост на 10%

Российский аукционный дом (РАД) в прошлом году как организатор торгов реализовал более 400 залоговых квартир на 2,5 млрд рублей по всей стране. Из них в Петербурге — на 703 млн рублей.

«По итогам наших торгов мы видим ежегодный рост проблемных активов на торгах, при этом доля залоговых квартир составляет примерно 15% от общего объема реализованных проблемных активов.

Полагаем, что доля таких квартир будет увеличиваться ориентировочно на 5-10%», — прогнозирует заместитель генерального директора РАД Ольга Желудкова.

Залоговые квартиры могут продаваться на 15-20% ниже рыночной цены, констатирует Россита Габриелян, генеральный директор инвестиционно-риэлторской компании «АЛЬФА-ГРУПП». «Но надо помнить, что низкая цена может быть обусловлена недостаточной юридической чистотой объектов.

Среди квартир, реализуемых после решения суда, часто встречаются проблемные. Например, в одной из таких квартир продолжает проживать прежний собственник (ипотечный заемщик).

Достаточно распространённая ситуация, когда в продающихся квартирах прописаны бывшие жильцы, это означает, что новому владельцу придётся их выписывать — скорее всего, через суд», — говорит она.

Возможность существенно сэкономить при покупке перевешивает возможные сложности. По словам Ольги Желудковой, сегодня наблюдается значительный интерес к активам, которые продаются на торгах.

«Покупатель — это и профессиональный игрок, скупающий активы в собственных целях или для перепродажи, и обычный покупатель, который увидел объявление на интернет-ресурсах.

Участие в торгах и получение ЭЦП больше не пугает инвесторов», — отмечает заместитель гениректора РАД.

Совладелица инвестиционной компании Garnet Екатерина Сивова говорит, что год назад на торгах было максимум 1-2 конкурента, а сейчас еще до начала на них регистрируется 20-30 участников. «Это связано с тем, что люди знают о том, что купить квартиру на торгах можно со значительным дисконтом», — полагает она.

По ее словам, инвесторы ждут увеличения процента «банкротных» заемщиков и их квартир на рынке. В ГК «Балтийская Недвижимость» прогнозируют, что индивидуальные дефолты начнутся с моментом ограничения формы рефинансирования кредитов финансовыми учреждениями.

Эксперты ожидают всплеск появления активов на рынке в середине четвертого квартала 2021 года.

«Хорошая платежная дисциплина»

Впрочем, в крупнейших банках, лидирующих по объему выдачи ипотеки, настроены более оптимистично. «Мы наблюдаем хорошую дисциплину выплат у наших заемщиков. Процент проблемных кредитов в портфеле Северо-Западного банка Сбербанка в 2020 году не увеличился», — сообщили в пресс-центре Северо-Западного банка ПАО Сбербанк (2020 году Сбербанк выдал в Петербурге 52,5 тыс.

ипотечных кредитов). «Мы отмечаем сохранение качественного уровня портфеля ипотечных кредитов и высокую платежную дисциплину заемщиков», — заявили в пресс-службе ВТБ (отдельной статистики по городу в банке не ведут, но по итогам 2020 года ВТБ в Петербурге и Ленобласти выдал 24,6 тыс. ипотечных кредитов).

В кредитных учреждениях отказались раскрыть объем реализации своего залогового имущества.

«Совершенно необязательно, что причиной для продажи заложенных квартир выступают дефолт или преддефолтное состояние заемщика.

Весьма вероятно, что при нынешнем росте цен на недвижимость у многих ипотечников появилась возможность выступить в роли инвесторов и даже заработать на продаже выросшей в цене недвижимости, которая находится в залоге у банков», —говорит, в свою очередь, директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ) Алексей Волков.

Повтор публикации от 19.04.2021

Читайте также:  Правительство утвердило ипотеку под 2% для Дальнего Востока

Не для тебя. Почему рекорды ипотечного рынка не выгодны заемщикам?

2020 год – рекордный для ипотечного рынка России сразу по трём причинам. Во-первых, за 9 месяцев выдали больше ипотеки, чем за весь 2018 год. Во-вторых, в октябре 2020 года жители России оформили больше кредитов на жильё, чем в предыдущие месяцы. В третьих, ипотечные ставки опустились до минимальных значений. Безопасна ли такая нагрузка на кошельки граждан в разгар кризиса?

К концу октября российские банки выдали ипотеку на сумму 3,25 трлн рублей. Сравним: прошлый рекорд россияне поставили в 2018 году, оформив кредиты на 3,01 трлн рублей. В 2019 году достижение не удалось повторить – тогда банки выдали только 2,85 трлн рублей. Данными с «Выберу.ру» поделился «Дом.РФ».

Ипотека в 2020 году побила несколько рекордов. moneyman.ru.

Объёмы октября стали вторым рекордом – в этом месяце жители России оформили кредитов на 550 млрд рублей. В сентябре россияне взяли 504 млрд рублей в ипотеку, в августе и июле – 393 и 262 млрд.

Но год ещё не закончился: «Дом.РФ» считает, что к концу декабря банки могут выдать 1,5 млн ипотек на сумму 3,7 трлн рублей.

Почему люди берут ипотеку в кризис?

Главный драйвер – льготная госпрограмма ипотеки под 6,5%, которую правительство запустило в апреле.

Госипотека действует на первичном рынке, благодаря чему средняя ставка на новые квартиры снизилась до 5,9%. Программа должна была закончиться 1 ноября, но её продлили до июля 2021 года.

По «антикризисной» ипотеке банки выдали 598 млрд рублей, сообщил «Дом.РФ».

Ипотечные госпрограммы в целом сыграли большую роль в рекордной выдаче – на их долю пришлось 26% кредитов на сумму 794 млрд рублей.

С апреля по май средние ставки по ипотеке опустились с 8,3% до 7,4% благодаря госпрограммам. По данным индекса «Выберу.ру», средняя ставка по ипотеке в конце октября составила 6,39% в банках топ−10 и 7,52% в топ−100.

Индекс ипотечной ставки «Выберу.ру». Оранжевая кривая — банки из топ−100, зелёная — топ−10.

Ставка по ипотеке также снижается следом за ключевой ставкой Центробанка. За 2020 год регулятор снизили КС на 1,75 процентных пункта, действующая ставка – 4,25%.

Когда средние ставки снижаются – выгодно рефинансировать старые кредиты. Рефинансирование тоже «подогрело» спрос на ипотеку, на него пришлось 13% заявок.

Чем опасен спрос на ипотеку?

Главный недостаток – подорожание недвижимости.

По данным Национального рейтингового агентства, стоимость квартир увеличилась осенью на 10% в Москве, 17% – в Петербурге и на 7% – в регионах. В материале «Обманчивая ставка.

Почему льготная ипотека оказывается дороже, чем обычная?» мы разобрали, почему льготная ипотека оказалась более выгодной для застройщиков, чем для заёмщиков.

Другая проблема – это так называемый «мыльный пузырь», который может раздуться на «перегретом» ипотечном рынке. Сейчас люди берут кредиты, но в следующем витке кризиса заёмщики могут потерять работу. Вырастет объём просроченных долгов, и может разразиться новый кризис. На этот раз – ипотечный.

Центробанк не видит рисков, которые могут «надуть» пузырь. Но за ипотечным рынком нужно следить, заметила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Регулятор намерен периодически «охлаждать» рынок, сдерживать рост цен на недвижимость и смотреть, чтобы люди не брали ипотеку только из-за низких ставок, в ущерб своим доходам.

Правда и мифы о деньгах в Telegram

В сзфо увеличился объем выданных ипотечных кредитов

В разделе

В Северо-Западном федеральном округе в целом и Санкт-Петербурге в частности стали брать больше ипотечных кредитов. Их общий объем в первом квартале текущего года увеличился почти на 9% в сравнении с аналогичным периодом года минувшего.

Возможность покупки недвижимости в ипотеку, предоставляемая российскими банками гражданам, стала настоящим спасением для многих семей. Накопить на приобретение собственного жилья для многих попросту не представляется возможным, и лишь рассрочка платежа на многие годы способна облегчить участь тех, кто до этого скитался по съемным углам.

Как сообщает специализированный портал о недвижимости в Санкт-Петербурге bn.ru, за первый квартал текущего года объемы выдачи ипотеки увеличились почти на 9%. Это свидетельствует об увеличившемся доверии граждан к финансовым организациям, а также о более выгодных предложениях со стороны застройщиков.

Тем же, кто не хочет проживать в квартире и жаждет чистого воздуха, стоит задуматься о строительстве загородного коттеджа. Компания Greenside предлагает дома из клееного бруса, которые могут стать и дополнительной недвижимостью для сезонного отдыха, и местом, где можно жить круглый год.

По данным Северо-Западного ГУ Банка России, в январе-марте 2019 года кредитные организации предоставили жителям Северо-Западного федерального округа 35,4 тысячи ипотечных жилищных кредитов на сумму 82,6 миллиарда рублей.

Это на 8,8% больше в денежном выражении и на 1% меньше в количественном, чем в первом квартале 2018 года. Наибольшую часть кредитов, выданных в регионе, получили жители Санкт-Петербурга. На них приходится около 44 миллиардов рублей. Это на 13,9% больше, чем в первом квартале прошлого года.

В среднем сумма ипотечного кредита в рублях составила 2,3 миллиона рублей для жителей Северо-Западного федерального округа, а вот петербуржцы одалживали у банков несколько больше — 2,9 миллиона. В 2018 году эти показатели были меньше — 2,1 и 2,6 миллиона рублей соответственно.

Читайте также:  Верховный суд: у россиян-банкротов возможно изымать единственное жилье

Поскольку выросли суммы и количество ипотечных кредитов, то увеличился и объем задолженности жителей всего округа перед банками. По данным на 1 апреля, общий долг граждан составил 834,1 миллиарда рублей, а для тех, кто проживает в Санкт-Петербурге, он оказался равен 407,9 миллиарда.

Показатель увеличился на 5,9% для жителей округа и на 7,6% для петербуржцев непосредственно. Примечательно, что новоселы вполне добросовестно выплачивают ипотеку, доля просроченных кредитов и в СЗФО и в Санкт-Петербурге составила 0,8%.

Эксперты прогнозируют дальнейший рост объемов ипотечного кредитования в регионе.

Петербург стал абсолютным лидером по количеству льготных ипотек

С мая этого года в России было оформлено более 86,7 тыс. сделок по покупке квартир в новостройках с использованием программы льготной ипотеки под 6,5%. Так, за май было оформлено 9,3 тыс. таких сделок, а в августе и сентябре этот показатель достиг 20 тыс. сделок в месяц. Об это сообщается на сайте Росреестра.

Абсолютным лидером среди регионов по количеству льготных ипотек стал Санкт-Петербург, где было заключено почти 12 тыс. таких сделок, что составляет почти 14% от общего объема льготных ипотек.

На втором месте после Санкт-Петербурга идет Ростовская область (6,6 тыс. сделок). Далее следуют Краснодарский край (5,5 тыс.), Ленинградская (3,5 тыс.) и Воронежская области (3,5 тыс.) и Татарстан (3,5 тыс.). Москва с показателем 3,2 тыс.

сделок оказалась на седьмом месте, пишет РБК.

Напомним, в конце апреля правительство РФ приняло постановление о программе льготной ипотеки под 6,5%, утвердить которую ранее поручил Владимир Путин в рамках мер поддержки граждан и строительной отрасли в период эпидемии коронавируса.

Документ гласил, что программа распространяется на кредиты, выданные с 17 апреля по 1 ноября 2020 года, а льготные условия действуют весь срок кредита. Разницу между 6,5%, которые будут платить заемщики, и рыночной ипотечной ставкой банкам возместит государство.

Предельная сумма ипотечного кредита для покупки жилья в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях изначально составляла 8 млн рублей, а в остальных регионах — 3 млн рублей.

Первоначальный взнос составлял не менее 20% (затем порог снизили до 15%), а купить в рамках программы можно только жилье в новостройке.

В конце июня глава правительства Михаил Мишустин подписал постановление кабмина о повышении максимальной суммы ипотечных кредитов по льготной программе со ставкой 6,5%.

«В рамках нового поручения президента правительство оперативно подготовило изменения в правила выдачи таких кредитов.

Постановление уже подписано, максимальная сумма кредита для жителей Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей увеличена с 8 до 12 млн рублей, а для жителей других регионов — с 3 до 6 млн рублей», — говорил Мишустин.

Сейчас власти планируют продлить программу льготной ипотеки. Так, на днях стало известно, что Минфин России разработал проект постановления правительства о продлении действия программы льготной ипотеки до 31 декабря 2021 года. Также в Минфине предложили увеличить максимальную сумму кредитов, которые могут выдавать банки по этой программе, с нынешних 900 млрд рублей до 2,8 трлн рублей.

14 октября президент России Владимир Путин предложил продлить программу льготной ипотеки под 6,5% до середины 2021 года. «Действительно, эта мера популярная и востребована, и реально людей поддерживает. Она не должна прекратить свое функционирование, давайте продлим ее хотя бы до середины следующего года», — заявил Путин на совещании с членами правительства.

Россияне стали брать ипотеку на больший срок | Телеканал 360°

В России вновь увеличился средний срок выданной ипотеки. Теперь он превышает 20 лет. Это максимальный показатель с 2018 года.

Показатель растет с октября прошлого года. Тогда он достиг 219,7 месяца, к концу года эксперты зафиксировали увеличение показателя до 225,1 месяца. Сейчас он составляет 240,4 месяца. Анализ провело РИА «Новости» на основе данных Центробанка за май.

Средняя ставка по ипотеке в мае осталась на апрельском уровне — 7,3% годовых. При этом российские банки в прошлом месяце одобрили на 22,5% меньше кредитов на жилье — до 148,4 тысячи единиц. Сократилась и сумма выдачи на 21,3% — до 433,6 миллиарда рублей.

Ранее президент России Владимир Путин поручил продлить до 1 июля 2022 года действие программы льготной ипотеки.

В аналитическом агентстве «Национальные кредитные рейтинги» рассказали, что российские банки планируют нарастить выдачу ипотеки в 2021 году до 4,6–4,8 триллиона рублей.

Это на 0,2–0,4 триллиона рублей больше, чем в 2020 году. Также россиян предупредили о росте цен на квартиры в новостройках до конца года.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *