Новостройку сдали на 7 лет позже. Мы можем продать квартиру без налога?

Максим Иванов Автор статьи Практикующий юрист с 1990 года

Продаете квартиру? Не спешите, сначала посчитайте, срок владения ей. Если срок владения квартирой меньше минимального, будьте готовы заплатить налог 13%.

Благо, есть способы сэкономить. Рассказываем, как продать квартиру меньше 5 лет в собственности, и какие налоги придется платить.

Общее правило таково, что доходы от продажи недвижимости подоходным налогом не облагаются (пп. 17.1 п. 1 ст. 217 НК). Но только при условии, что владеешь ей менее минимального срока.

До 2016 года такой срок составлял 3 года. Он и сегодня продолжает действовать для тех, кто приобрел жилье до 01.01.2016. Для квартир, приобретенных в 2016 году и позже, такой срок, согласно п. 4 ст. 217.1 НК, составляет 5 лет.

Представим, что вы купили квартиру в июне 2016 года. Крайний срок для ее продажи без налога – июль 2021 года. Продадите раньше – придется платить НДФЛ. Но есть и исключения, когда можно не платить налог, владея недвижимостью менее 5 лет. Минимальный срок владения для квартир, приобретенных в 2016 году и позже, составляет 3 года, если они приобретены:

по наследству или в порядке дарения от близких родственников или членов семьи (супругов, родителей, детей, дедушек, бабушек, внуков);
в результате приватизации;
по договору пожизненного содержания с иждивением.

С 1 января 2020 года эти три основания для применения 3-летнего срока владения дополняются новым пунктом. Минимальный срок владения составит также 3 года, если на момент продажи недвижимости в собственности продавца отсутствует иное жилое помещение или доли в праве собственности на него. При применении этого правила не учитывается жилое помещение, купленное в течение 90 суток до даты перерегистрации проданного жилья на покупателя. Если это жилой дом, данное правило распространяется также на земельный участок под ним и прилегающие хозпостройки (ст. 1 ФЗ № 210 от 26.07.2019).

Как продать квартире меньше 3 лет в собственности без налогов? К сожалению, таких путей не существует. Но если ваша цель – сэкономить, используйте вычет.

Вычет: как сэкономить на налоге?

Сумму налога при продаже недвижимости можно уменьшить, если применить имущественный налоговый вычет. Его размер равен сумме полученного от продажи недвижимости дохода, но не больше 1 млн рублей (пп. 1 п. 2 ст. 220 НК). Иными словами, для исчисления НДФЛ выкупную сумму при продаже квартиры можно уменьшить на 1 млн руб. Например, продали за 3,5 млн, а налог платите с 2,5 млн.

Сумму налогового сбора можно снизить до нуля, если выкупная стоимость объекта будет меньше 1 млн рублей – она полностью покроется вычетом. Но не спешите занижать стоимость сделки в договоре купли-продажи. Если цена в договоре будет ниже, чем 70% от кадастровой стоимости на 1 января года, в котором заключается сделка, в целях налогообложения берется кадастровая стоимость, умноженная на 0,7.

Если продаваемая недвижимость в долевой собственности, сумма вычета распределяется между сособственниками пропорционально размеру их долей или иным образом по договоренности (абз. 4 пп. 1 п. 1 ст. 220 НК). Например, если у квартиры 2 собственника, они смогут использовать вычета лишь по 500 тыс. рублей каждый.

Но это правило действует лишь при продаже квартиры как единого объекта недвижимости. Если каждый из совладельцев будет продавать свою долю самостоятельно, по отдельному договору купли-продажи, каждый из них сможет получить полный вычет в размере 1 млн руб. без его распределения между совладельцами (определение Кемеровского областного суда № 33-3524 от 10.04.2012).

Если в течение года было продано несколько объектов, сумма вычета может применяться лишь в совокупности по всем объектам, а не по каждому по отдельности. Сколько бы вы квартир не продали, вычет составит лишь 1 млн в совокупности за 1 год. Продавая недвижимость в следующем году, имущественный вычет на доход от продажи можно использовать снова.

Вместо вычета сумму налога можно уменьшить на сумму фактически понесенных расходов на приобретение жилья (пп. 2 п. 2 ст. 220 НК). Например, 2 года назад вы купили квартиру за 3 млн рублей и теперь продаете ее за 3,5 млн рублей. Если вы сможете подтвердить сумму при покупке документально (например, тем же договором купли-продажи), налог будете платить лишь с 500 тыс. руб. (3,5 млн — 3 млн). Соответственно, если сумма при продаже будет ниже, чем сумма при покупке квартиры, налог платить не придется.

Какой налог с продажи?

Итак, вы продаете квартиру, срок владения которой менее минимального. И уже смирились с тем, что часть денег придется отдать в бюджет.

Часть, это сколько? Как рассчитывается налог с продажи недвижимости? Независимо от вида недвижимости, размер налога составит 13% от полученной по договору суммы (ст. 224 НК). Если это 3,5 млн руб.

, сумма налога составит 3,5 млн * 13% = 455 тыс. руб. Грабеж, не иначе!

А потому спешим применить вычет. При прочих равных сумма налога составит уже 325 тыс. руб. = (3,5 млн — 1 млн) *13%.

А если квартира была куплена и сохранились документы с суммой при ее покупке – еще лучше, для продавца это гораздо выгоднее. Представим, что квартира была куплена за 3 млн, а продается за 3,5 млн рублей. В таком случае для целей налогообложения учитывается лишь 500 тыс. руб. (3,5 млн — 3 млн), а сумма налога составит всего 65 тыс. руб. (500 тыс. * 13%).

Как уплатить налог в бюджет после продажи дома?

Независимо от того, какой налог с продажи дома вы насчитали – хоть это 455, хоть 65 тыс., платить его придется по декларации.

Сначала вы продаете недвижимость: заключаете договор купли-продажи, получаете деньги, перерегистрируете ее на покупателя. Затем ждете окончания календарного года, в котором была оформлена сделка.

И затем переходите к декларированию и уплате налога. Следуйте нашим рекомендациям.

Шаг 1. Заполняем декларацию

Декларация заполняется по форме 3-НДФЛ. Помимо суммы дохода, в ней также отображается и расчет вычета. Взять форму можно в любом подразделении ФНС либо скачать здесь и заполнить дома. Третий вариант – заполнить декларацию через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС либо воспользоваться программой «Декларация», в ней основные поля заполняются автоматически.

Образец заполнения декларации при продаже недвижимости

Образец заполнения декларации.pdf ≈ 2784 КБ

Мы не рекомендуем вам составлять документ самостоятельно. Обратитесь к юристу!

Скачать образец

Шаг 2. Готовим документы

К декларации придется приложить документы, подтверждающие факт получения дохода, например, договор купли-продажи. Если сумму дохода планируется уменьшить на сумму расходов при покупке, дополнительно приложите договор, по которому жилье было куплено + документы, подтверждающие факт таких расходов, например, банковские выписки или расписку продавца о получении денег.

Шаг 3. Подаем налоговую декларацию

Подать заполненную декларацию нужно до 30 апреля года, следующего за годом продажи квартиры. Например, если договор заключен в 2019 году, подайте декларацию до 30 апреля 2020 года.

Подать ее можно лично, по почте, через личный кабинет на сайте ФНС или программу «Декларация» – как вам будет удобно, главное – не пропустите срок.

А иначе – штраф 5% от суммы налога за каждый пропущенный месяц, но не более 30% и не меньше 1 тыс. руб. (ст. 119 НК).

Шаг 4. Уплачиваем налог

Уплатите сумму, рассчитанную в декларации, на реквизиты, взятые в ближайшем подразделении ФНС. Сделать это нужно до 15 июля года, следующего за годом продажи. Продали квартиру в 2019 году – уплатите налог до 15 июля 2020-го.

Как видите, суммы весьма внушительные, а правила налогообложения – строгие. Попытки занизить налоговую базу или неправильно исчислить налог в целях экономии к добру не приведут – вас легко могут оштрафовать по ст. 122 НК. Так что выхода всего два: либо платить грабительский налог с продажи недвижимости, либо ждать истечения минимального срока владения.

Людмила Разумова Редактор Практикующий юрист с 2006 года

Как продать квартиру в новостройке?

Изменившиеся жизненные обстоятельства (необходимость в расширении жилья, в финансовых средствах) часто побуждают граждан продавать свою недостроенную квартиру. Рассмотрим, как продать квартиру в новостройке: порядок действий, необходимые документы, а также условия продажи, необходимые для освобождения от уплаты налога.

Даже если здание достроено и уже эксплуатируется, до составления акта приема-передачи дольщик вправе продать объект по переуступке права требования.

Права требования у человека отсутствуют, если он поставил подпись в акте приема-передачи, однако права собственности на жилье еще не зарегистрировал.

В такой ситуации оформить сделку купли-продажи можно исключительно по предварительному соглашению.

Часто покупатели отказываются идти на этот шаг, поэтому обычно новые квартиры продаются до составления акта приема-передачи по переуступленному договору или после регистрации прав собственности по стандартной сделке покупки-продажи.

Дольщик имеет возможность передать права требования на жилье любому лицу, решение застройщика при этом непринципиально (если в договоре ДДУ с ним не прописаны другие условия). Но если дольщик еще не оплатил жилье, то разрешение застройщика требуется. Помимо прав, покупателю переводится долг за жилье.

Что такое счет эскроу? Что поменялось в ДДУ?

Необходимо выполнить следующие действия:

определиться со стоимостью жилья;
разместить рекламу о продаже – можно воспользоваться интернетом или обратиться в отдел продаж застройщика, оплатив услугу по содействию в проведении сделки;
показать потенциальному покупателю жилье, если дом уже достроен (желательно убрать строительный мусор, позаботиться о достаточном освещении помещений);
определить порядок расчетов;
составить переуступленный договор и зарегистрировать его через Росреестр.

При установлении стоимости необходимо отталкиваться от той цены, которую определил застройщик. В зависимости от обстоятельств можно уменьшить или увеличить стоимость на 10-40% от первоначальной.

Что такое переуступка квартиры в новостройке?

К договору ДДУ, договору переуступки прав и платежкам при обращении в Росреестр прикладываются следующие документы:

заявление на регистрацию – от обоих участников сделки;
разрешение от застройщика;
разрешение кредитора на уступку прав, если жилье оформлялось в ипотеку;
нотариальное разрешение мужа/жены на проведение сделки, если жилье находится в совместной супружеской собственности;
разрешение от сотрудников органов опеки, если в сделке участвует ребенок;
квитанция, подтверждающая оплату госпошлины.

Что касается расчетов, то на первичном рынке они проводятся между покупателем и застройщиком, поэтому квартира оплачивается безналичным путем. Именно застройщик ответственен за порядок проведения расчетов. Юридическое лицо выставляет счет, и покупатель на основе него переводит денежные средства согласно условиям соглашения.

После проведения сделки покупатель с застройщиком без участия продавца подпишет акт приема-передачи жилья. Если в дальнейшем у покупателя возникнут проблемы с приемкой квартиры, то решать он их будет с застройщиком самостоятельно, не обращаясь к покупателю.

Необходимость оплатить налог появляется, если человек получил доход от разницы между приобретением и продажей жилья. 13% с этой разницы продавец перечисляет в налоговую.

Без налога продать квартиру можно только в том случае, если сумма переуступки прав приравнивается к сумме, за которую продавец приобрел жилье у застройщика. Тогда налогооблагаемая база нулевая.

Несмотря на налоговые обязательства, люди часто вкладывают деньги в новостройки на начальных этапах строительства.

Практика показывает, что после завершения строительных работ стоимость жилого объекта повышается примерно на 40% еще до сдачи здания в эксплуатацию. Для некоторых такой доход – более надежный и прибыльный, чем банковские вклады и другие способы.

Продажа до завершения строительства предотвращает лишние расходы и траты времени на процедуру получения жилья и регистрации прав собственности.

Стоимость зависит от стадии готовности дома. На начальных этапах строительных работ цена жилого объекта минимальная, после сдачи здания в эксплуатацию – максимальная.

Также влияние оказывает и сезонность. Сентябрь-декабрь и февраль-май – периоды повышения спроса. В другие сезоны спрос уменьшается, что снижает и стоимость жилья. Если необходимости в срочной продаже жилья нет, рекомендуется продавать его в сезоны повышенного спроса.

Есть и другие факторы, обуславливающие рост или падение цен на недвижимость – проблемы в финансовой или строительной областях как в целом по стране, так и в конкретном регионе, изменения курсов валют. Перед проведением сделки необходимо изучить все обстоятельства, которые могут повлиять на стоимость квартиры.

К рискам покупателя относятся следующие:

вероятность долгостроя из-за банкротства компании-застройщика, риск лишиться вложенных в объект средств;
несоблюдение застройщиком строительных норм, в результате чего дом нельзя сдать в эксплуатацию;
несоответствие итогового качества жилья заявленному.

Некоторые продавцы решаются продажу жилья из-за сомнений в том, что строительство будет завершено успешно.

В то же время договор переуступки прав может быть аннулирован через суд. Основания для отмены действия документа следующие:

текст договора противоречит законодательству РФ;
в момент подписания сделки на покупателя оказывалось давление или он не мог осознавать юридические последствия своих действий (по причине заболевания, воздействия препаратов);
переуступленный договор не был зарегистрирован в уполномоченных органах;
застройщика не проинформировали об оформлении договора, сделка была проведена без его разрешения, когда оно требовалось.

Если суд пойдет покупателю навстречу, то продавец вновь получит права требования, а истцу будут перечислены денежные средства, уплаченные им по договору. В результате при банкротстве застройщика, при несдаче дома в эксплуатацию решать все эти проблемы потребуется уже продавцу.

Продажа новостройки обычно осуществляется через переуступку прав требования без зарегистрированных прав собственности.

Расчеты за квартиру проводятся в безналичном порядке между покупателем и компанией. Составленный договор переуступки прав подлежит регистрации.

Если продавец не получил прибыли за счет разницы между стоимостью приобретения и продажи объекта, то платить налог 13% ему не нужно.

Как продать квартиру в новостройке без уплаты НДФЛ

С 29 декабря 2020 года в силу вступили некоторые поправки в Налоговый кодекс РФ. Одна из них касается покупателей квартир в новостройках: теперь минимальный срок для продажи жилья без уплаты НДФЛ считают по-новому: не с даты регистрации права собственности, а после оплаты.

Например: Иванов купил квартиру по ДДУ в 2020 году. Следовательно, если бы он захотел ее продать без уплаты НДФЛ, то это право появилось у него бы только в 2026 году – через пять лет после регистрации ДДУ.

С поправками в Налоговом Кодексе сроки стали меньше. Возьмем того же Иванова: продать квартиру без уплаты НДФЛ ему можно будет в 2020 году – через пять лет после регистрации права собственности по долевому участию в Росреестре.

Касается нововведение только квартир в новостройках на первичном рынке. Если владелец жилья уже заплатил НДФЛ с продажи, то налог можно вернуть из бюджета, подав заявление через личный кабинет в ИФНС.

Кто может воспользоваться поправками в законодательстве

Изменение в законодательстве касается только тех, кто планирует продать или вот уже продает, или продал в течение трех последних лет квартиру в новостройке. Ко вторичному рынку недвижимости поправка не относится.

Как минимальный срок влияет на начисление НДФЛ

Минимальный срок владения в данном случае – это период, в течение которого можно продать жилье без уплаты налога на доходы физических лиц и подачи декларации по форме 3-НДФЛ.

Если квартира была куплена, то минимальный срок будет пять лет. А если получена по наследству, то три года. Также три года придется выждать для продажи без НДФЛ, если квартира была получена в дар от близкого родственника или приватизирована. Но, последние два варианта подойдут только для вторички.

Для новостроек по ДДУ срок считается немного иначе.

Как было раньше

Раньше отсчет срока владения квартирами в новостройках начинался с даты регистрации права собственности. А ждать, пока дом будет сдан в эксплуатацию можно было годами, ведь застройщики часто срывали сроки.

Но, даже сразу после сдачи дома в эксплуатацию продать квартиру без уплаты налога в 13% было невозможно. Ведь нужно было еще оформить право собственности, а потом подождать три года или пять лет.

Как теперь

Теперь минимальный срок владения отсчитывается не с даты регистрации права собственности, а с даты последней оплаты по ДДУ или по договору переуступки права требования.

Собственнику больше не нужно ждать, пока пройдет три года или пять лет после регистрации права собственности.

Когда можно применять новое правило

Новый порядок исчисления минимального срока владения действует для доходов с 2019 года.

Но, если так случилось, что собственник продал квартиру и уже заплатил НДФЛ, а с этого момента еще не прошло три года, то переплаченное в бюджет он может вернуть.

Почему только три года: потому что вернуть излишне уплаченные налоги можно только за три последних года.

Как вернуть переплаченное в казну?

Для этого нужно подать уточненную декларацию. Но, в той же 3-НДФЛ такого листа или хотя бы графы для списания НДФЛ не предусмотрено. Так что налогоплательщик может отправить в ИФНС пояснение по такому образцу:

В правом верхнему углу указать кому направляется пояснение к декларации: ФИО руководителя ИФНС, адрес, от кого: ИНН, ФИО, адрес плательщика.
По центру название документа: «Пояснение к уточненной декларации о доходах за____год».
Далее нужно указать когда была куплена квартира, за какую стоимость, сумма налога и сроки его уплаты. Отсылка к тому, что 29.12.2020 в силу вступили поправки в НК РФ, согласно которым налогоплательщик имеет право вернуть ранее уплаченный НДФЛ.
Список прилагаемых документов.
Дата и подпись.

Скачать образец пояснения к уточненной декларации при продаже новостройки.

Заявление проверят, и если верно, то на балансе налогоплательщика появится переплата. После этого нужно в личном кабинете подать в электронной форме заявление на возврат переплаты. Деньги на указанный счет должны поступить в течение 10 дней.

А что, если дом еще не сдан?

Новое правило касается расчета налогов в отношении только сданных квартир. Если вы купили квартиру по ДДУ или по договору переуступки прав, «списать» НДФЛ по новому законодательству не получится.

Дело в том, что право собственности на физическую квартиру появляется только тогда, когда уже подписан акт приема-передачи. А до этого, пока дом еще не сдан в эксплуатацию, фактически куплено право получить определенную квартиру в будущем.

При продаже в этом случае придется рассчитать НДФЛ и подать декларацию, а в следующем году заплатить налог.

Вычет при покупке жилья в новостройке

В этой части ничего не изменилось: имущественный вычет можно будет получить только после того, как дом сдадут в эксплуатацию, и покупатель подпишет акт приема-передачи квартиры.

Как Продать Квартиру В Новостройке Без Налога В 2021

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Как известно, отсутствие одной бумажки порой может сильно осложнить жизнь вообще и операции с недвижимостью в частности, а бюрократия способна довести до инфаркта. Риелторы в один голос успокаивают: при потере документов на квартиру ничего страшного, скорее всего, не случится. Практически все документы сегодня можно восстановить. Важно знать: МФЦ не регистрирует права на недвижимость, это посредник между заявителем и Росреестром. МФЦ не оказывает услуг по составлению договоров.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Продажа квартиры без уплаты налога в ».

Как продать квартиру после вступления в наследство в 2021 году без налога

Моя семья я, муж, двое детей живем в однокомнатной квартире, которая в долевой собственности материнский капитал. У меня умерли родители и по наследству досталась трехкомнатная квартира.

Документы наследования оформлены — я единственный владелец.

Мы хотим продать все имущество и переехать в свой дом, но с продажи квартиры придется платить немалый налог да, я знаю о необлагаемой сумме 1 млн.

Так как 1-комнатная квартира в долевом владении, то мы ее должны продать первой и добавив деньги с 3-комнатной купить дом, выделив доли всем членам семьи с одобрения опеки.

Есть ли какие либо способы законно снизить налог с продажи 3-комнатной квартиры, для нас это все равно достаточно ощутимая сумма? Если квартира приобреталась родителями сравнительно недавно, можете использовать как вычет потраченные ими деньги на приобретение квартиры.

Если давно — то смысла нет. В этом случае останется либо имущественный вычет 1 млн, либо ждать 3 года. Через три года истечет срок владения и налоговой базы не возникнет.

Если Вы все сделки сделаете в один налоговый период, включая покупку дома, то можете получить если не получали ранее вычет на покупку дома с учетом стоимости Вашей доли в доме, то есть минус 1 млн.

В браке была продана 1 комнатная квартира, которая досталась мне безвозмездно.

После было решено купить 3 комнатную квартиру по ипотеке с добавлением средств от продажи 1 комнатной квартиры. Банк одобрил ипотеку после того как ребенку было предоставлено равнозначная доля в другой квартире. Долю подарила жена в квартире своей матери. Затем через 1,5 года произошел развод. Второй вопрос-может ли бывшая жена продать свою долю в ипотеке.

Вы квартиру разделили на доли и при разводе она разделу не подлежит. Может ли бывшая жена продать свою долю в ипотеке — может с согласия банка и уведомления других собственников согласно ст. Сестра квартиру продала в сентябре г, а деньги и договор купли-продажи до сих пор не отдает, сменила номера телефонов сменила, на телеграммы не отвечает.

Как поступить в данной ситуации. Сами живем в Самарской обл. Квартира продана в г. Мариинский Посад Чувашской Республики. Для начала сделать запрос ЕГРИП по проданной квартире, там будут указаны когда и кому была продана квартира.

А затем предъявлять к сестре иск в суд о взыскании суммы неосновательного обогащения в виде полученных денежных средств от проданной ею по доверенности квартиры.

И ещё до момента обращения в суд напишите ей претензию и отправьте заказным письмом с описью о вложение с требованием передать документы и деньги.

Поскольку если вы всё это требовали только устно она может сказать, что к ней никто не обращался.

Просят подписать доверенность на продажу моей доли в 3-комнатной квартире при продаже квартиры могу ли я продать свою долю после подписания договора. Не вполне ясен ваш вопрос. Продать вашу долю вы можете.

Договор КП считается заключенным с момента его подписания, переход права собственности подлежит гос регистрации.

Продажа доли. Нужно ли уведомлять других собственников о продаже доли? Ведь в законе ст. Есть ли какая то первоочередность продажи дольникам, ведь мать владеет большей частью доли в квартире?! Если продажа происходит между сособственника, то никого уведомлять не нужно, ст. Вы в новом жилье должны обеспечить ребенку долю по общей площади не меньшую, чем в этой квартире.

Бывший муж собирается продать свою долю в квартире. А вторая доля принадлежит моей несовершеннолетней дочери 5 лет. Как правильно оценить оценить его долю, ведь доля стоит меньше, чем стоимость половины квартиры. Дочки , бывшей женой то есть просто чужим человеком была продана 1-к квартира. На эти деньги была приобретена 4-х комнатная квартира.

В Договоре на квартиру распределение долей след. Могу я претендовать на долю в 4-х комнатной квартире? Претендовать на долю в 4-комнатной квартире Вы не сможете, поскольку юридически не имеете к ней никакого отношения.

В Вашем случае у Вас есть возможность взыскать с бывшей жены ту сумму, которая указана в ее обязательстве. Как продать квартиру без налога Новокузнецк.

Могу ли я купить дом на материнский капитал если ребенку нет 3 лет Как выделить долю в квартире детям материнский капитал Документы для продажи квартиры долевой собственности Продажа квартиры доставшейся по наследству налоги Налог с продажи квартиры в долевой собственности.

Полина Юрьевна. Консультация по Вашему вопросу. Ответы на вопрос:. Лукина Е. Вам помог ответ? Да Нет. Скрябин М. Иван Николаевич. Антюхин А. Марина николаевна. Бекетов В. Андрей Александрович. Сакунова Ю. Лапин В. Парфенов В. Лигостаева А.

Марина, узнайте реальную стоимость квартире в доме и разделите её пополам. Бюро Безопасности Недвижимости. Марина, ВЫ собираетесь покупать эту долю? Николаев Д.

Бесплатный вопрос юристам онлайн Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:.

Бесплатный многоканальный телефон 8 Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону 8 , юрист Вам поможет. Спроси юриста! Ответ за 5 минут. Администратор печатает сообщение.

Как продать квартиру без налога и декларации: новые изменения с 2021 года

Каждый гражданин России должен знать, кто, сколько и когда должен платить налог с продажи квартиры и как поменялось законодательство в году. Основным документом, регулирующим правила исчисления и уплаты налогов, является Налоговый кодекс РФ.

Периодически в него вносятся изменения, которые рядовые налогоплательщики обязаны знать и исполнять. Поэтому мы сегодня разберемся, какие изменения в году коснулись расчета налога при продаже квартиры.

Законодатели в основном вводят эту инициативу с целью поддержки как малоимущих, так и среднестатистических семей для улучшения жилищных условий.

Продажа квартиры менее 3 лет в собственности

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как продать квартиру после вступления в наследство в году без налога». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. Гражданин, вступивший в наследство, получает право собственности на свое имущество.

Существует два срока владения — 3 года и 5 лет. Продать без уплаты налога жилье, полученное в дар , можно через три года с момента регистрации права.

Для недвижимости, перешедшей по наследству , минимальный срок начинает исчисляться с момента смерти наследодателя.

Путин поддержал инициативу сократить минимальный срок , после которого выплачивать налог при продаже квартиры единственного жилья не нужно, с пяти до трех лет.

Актуальная информация о состоянии рынка недвижимости, об изменениях в жилищном и строительном законодательстве, о новых проектах застройки территорий — залог ваших выгодных сделок с недвижимостью. В данном разделе вы найдете новости от застройщиков и агентств недвижимости, банков и страховых компаний, других участников рынка недвижимости и строительства Красноярска и Красноярского края.

Налоги теперь можно продать квартиру в новостройке без уплаты НДФЛ

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как продать квартиру чтобы не платить налог в году». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. Жилье может быть не единственным. При проверке будут приниматься во внимание объекты, находящиеся в долевой или совместной собственности.

Продажа жилой недвижимости является сложным и длительным процессом, в результаты которого у продавца появляется определенный доход. Для этого должны соблюдаться некоторые простые требования. Поэтому люди должны разбираться в том, как продать квартиру без налогов.

Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. С года величина налога будет зависеть от того, в какую сумму был оценен конкретный объект недвижимости.

Эта оценочная величина и называется кадастровой стоимостью. Данная величина устанавливается государством и является фиксированной.

С чем связаны такие изменения? Дело в том, что инвентаризационная стоимость значительно ниже рыночной стоимости недвижимого объекта.

Как продать квартиру без налога | Новокузнецк

Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. Жилье может быть не единственным. При проверке будут приниматься во внимание объекты, находящиеся в долевой или совместной собственности.

Например, если одна квартира числится за женой, а вторая за ее супругом, она не считается единственным объектом. Потому что жена по закону — совладелец собственности, приобретенной в законном браке.

Покупка жилья после 1 января , при этом не единственного, которое находится в собственности, означает, что новые правила на нее не действуют и платить НДФЛ придется. Однако есть один нюанс, который поможет избавиться от нежелательных расходов.

24/10/ · Как продать квартиру без посредников пошаговая инструкция.

С 29 декабря года в силу вступили некоторые поправки в Налоговый кодекс РФ.

Одна из них касается покупателей квартир в новостройках: теперь минимальный срок для продажи жилья без уплаты НДФЛ считают по-новому: не с даты регистрации права собственности, а после оплаты.

Например: Иванов купил квартиру по ДДУ в году. Следовательно, если бы он захотел ее продать без уплаты НДФЛ, то это право появилось у него бы только в году — через пять лет после регистрации ДДУ.

Как продать квартиру без налогов: законные способы избежать уплаты налога

Если имущество в собственности более 5 лет — продавец освобождается от обязанности уплачивать НДФЛ за его продажу. Для жилья, перешедшего по наследству или полученного в дар , установлен минимальный срок владения 3 года. Если стоимость недвижимости составляет меньше 1 млн.

Срок завершения строительства прописывается в договоре долевого участия. Если застройщик не укладывается в этот срок, то не позднее чем за два месяца до истечения указанного времени он обязан направить вам соответствующую информацию и предложение изменить договор.

Согласно Федеральному закону от Но новые правила будут распространяться не на всю недвижимость.

Особенности продажи квартиры, находящейся в собственности менее 5 лет

Продажа квартиры в собственности менее 5 лет имеет свои законодательные особенности, которые следует знать. Закон, который начал действовать после наступления шестнадцатого года связан с продажей квартиры в собственности менее 5 лет.

Действующий налог в 2021 году

Перед тем как решиться продать квартиру нужно задуматься о предстоящих денежных расходах, которые непременно ожидают хозяина связанные с осуществлением сделки по купле и продаже.

Значимым моментом будет являться разница между продажей квартиры и покупкой новой, и какие налоги будут подлежать обязательному сбору с гражданина.

Также нелишнем будет ознакомиться со стоимостью услуг юридических компаний по составлению договора. Процесс регистрации сделки в государственном органе, также повлечет за собой некоторые траты денег.

ВАЖНО !!! Хозяин жилья должен заплатить пошлину в виде налога тринадцати процентов с прибыли, полученной в результате сложившейся разницы между покупкой и ценой продажи, в случае если квартира находилась в собственности менее пяти лет.

Если квартира была куплена до начала первого января шестнадцатого года, то хозяин попадает под действие старого формата законодательства. Таким образом, хозяин жилья может реализовать его, не платя налоговый взнос через несколько лет с даты проведения регистрации собственности владения имуществом. В 2021 году можно смело продавать квартиру и не быть налоговым должником правительства.

Перед тем как реализовать свой объект, владелец должен внимательно изучить свидетельство о праве владения. Если квартиру передали по праву наследования, то первым днем распоряжения имуществом можно считать дату наступления смерти того лица, которое является наследодателем. Сумма, которая будет являться налоговым взносом, зависит от продажной стоимости объекта и периода владения.

Если жилье находилось во владении больше, чем три года

Если право получения пришлось на три года ранее, то хозяин объекта не должен платить никаких налоговых платежей. Также лицо не обязано подавать свои сведения в формате 3 НДФЛ в налоговый орган. Но при наличии желания рекомендуется все-таки отправить их сотрудникам налоговой инспекции, это не будет лишним.

Если жилье находилось во владении меньше, чем три года

Если гражданин находился в статусе собственника менее чем три года (до шестнадцатого года) или менее пяти лет (с шестнадцатого года), а затем надумал продать недвижимый объект, то в таком случае придется оплатить налоговую сумму государству в размере тринадцати процентов от полученной доходной составляющей сделки.

ВНИМАНИЕ !!! Но приятным моментом в таком деле будет являться возможность получить обещанный от правительства вычет в размере миллиона рублей или предоставить документы, которые смогут подтвердить факт расходов.

Этими понесенными тратами могут быть следующие моменты:

Проведение необходимых ремонтных работ в жилье.
Денежные траты, связанные с оформлением документов в офисе нотариуса.
Оплата обязательной пошлины для заключительного этапа сделки по продаже имущества.
Риэлтерские услуги.

Если квартира находилась во владении менее чем три года или пять лет, то следует предоставить сведения в формате 3 НДФЛ в налоговый орган, в противном случае может быть наложена штрафная санкция в размере одной тысячи рублей.

Размер налогового взноса придется рассчитывать самостоятельно, но 3 НДФЛ придется отправить в любом случае.

Порядок уплаты налогового взноса пенсионерами

Порядок уплаты налогового сбора одинаковый для граждан всех возрастов. В этом плане никому не делаются поблажки. Даже если лицо, которое продает квартиру, является пенсионером, то оплатить взнос все равно придется. Можно воспользоваться возможностью уменьшения полученной прибыли с продажи на сумму государственного вычета, то есть на миллион руб.

ВАЖНО !!! Если доход, который пенсионер смог получить, меньше или равен размеру вычета, то платить НДФЛ не нужно. В любом случае следует предоставить налоговую декларацию о доходах в проверяющий орган. Иначе придется платить штраф.

По другим платежам пенсионерам предоставляется льгота и государственная скидка, но, к сожалению, этот налог не умолим по возрастной категории. Но на остальные преимущества в получении гарантий от правительства пенсионеры также могут рассчитывать. Если срок владения жильем превысил три года, то платить никаких взносов не требуется.

Время отсчета срока владения

Чтобы не ошибиться в начале отсчета срока владения нужно ориентироваться на дату полученного документа о собственности. С нее и начинает определяться временной период. Если у хозяина жилья отсутствует свидетельство, то на руках должен быть экземпляр выписки из единого государственного реестра. На нем также указана дата выдачи документа.

Следует знать некоторые исключительные моменты, которые связаны со способом приобретения имущества:

Квартира, которую передали на правах наследования. В таком случае отсчет срока начинается со дня смерти лица, признанного наследодателем в соответствии со ст. №1152 ГК РФ.
При кооперативной сделке.

Лицо будет признано официальным владельцем только после окончательной выплаты пая и заключения акта по приему объекта.
До девяносто восьмого года. До указанного периода никаких свидетельств и государственных выписок не требовалось.

Если имущество приобреталось постепенно по долевым частям, то срок владения начнет свой отсчет с момента регистрации первой части.

Наглядный пример. Касторкин приобрел половину квартиры за свои денежные средства, а спустя определенный промежуток времени, благодаря близкому родственнику, ему была подарена вторая половина жилья. В таком случае срок владения отсчитывается с момента покупки первой доли и то, что полностью владеть жильем он стал позже, этот факт уже никого не касается.

ВНИМАНИЕ !!! В итоге если гражданин является собственником своей квартиры больше чем три года, а теперь уже и пять лет, то не стоит волноваться об уплате налоговой пошлины и подачи декларации.

Данный срок по владению не облагается налоговой ставкой.

Если же срок помещается в рамки обязательного взноса в государственный бюджет, то вопрос будет стоять о виде облагаемой налогом базе, то есть учитывать будут, либо цену продажи, либо стоимость кадастровой оценки на объект.

В лучшем случае можно постараться снизить размер налогового сбора до максимума, пользуясь вполне законными способами или обратиться за возможностью получить обещанный миллион от правительства.