Эксперты составили рейтинг банков, выдающих больше всего ипотеки

. Узнайте ставку и ежемесячный платеж по ипотеке

  • Параметры кредита
  • Тип недвижимости
  • Стоимость недвижимости
  • Первоначальный взнос
  • Срок кредита
  • Социальная программа

Заполните анкету на нашем сайте и получите скидку до 0,7%

Отправим анкету сразу в несколько банков и увеличим шансы на одобрение на 20%

Подать заявку онлайн

Подходящих предложений от банков по вашему запросу нет

Попробуйте изменить параметры первоначального взноса или срока кредита

Зачем эта услуга вам?

Гарантия низких ставок по ипотеке*

Специальные предложения банков и партнерские программы позволяют получить ипотеку по самой низкой ставке

Шансы на одобрение выше на 20%**

Увеличьте шансы на одобрение желаемой суммы вместе с нашим кредитным экспертом

Одна анкета для всех банков

Заполните анкету всего один раз, и мы отправим ее сразу в несколько банков

Ипотека не выходя из дома

Одобрение ипотеки для вас происходит полностью дистанционно, оставьте заявку и оставайтесь дома

Почему стоит подать заявку на ипотеку через «Этажи»

Быстро и коротко расскажем о том, как просто оформить ипотеку на нашем сайте

Эксперты составили рейтинг банков, выдающих больше всего ипотеки

Как это работает

Начать с бесплатной консультации

Подача заявки на ипотеку ни к чему вас не обязывает

Вы узнаете, сколько вам может одобрить банк, и какую квартиру вы можете себе позволить. После одобрения у вас будет еще до 3-4 месяцев на использование суммы в зависимости от банка

Подать заявку онлайнЭксперты составили рейтинг банков, выдающих больше всего ипотеки

Часто задаваемые вопросы

Какой минимальный первоначальный взнос нужен на новостройку и вторичку?

Обычно 20%, но может быть ниже при определенных условиях застройщиков или банков.

Какие документы нужны для подачи заявки на ипотеку?

Заявку можно подать по 2-м документам (паспорт и снилс) , если у заемщика есть первоначальный взнос от 30%. Если первый взнос меньше: паспорт, снилс, св-во о регистрации/расторжении брака, рождении детей, копия трудовой книжки/трудового договора, заверенная работодателем, справки 2 НДФЛ, либо по форме банка.

Какой должен быть максимальный и минимальный возраст заемщика по ипотеке?

Возможна ли ипотека без первоначального взноса?

Да, такие программы есть, варианты и условия подбираются индивидуально.

Какую сумму одобрит банк при определённом размере дохода, какие будут ежемесячные платежи?

Сумма кредита рассматривается индивидуально для каждого клиента. Она зависит от совокупности различных факторов, таких как: кредиты и кредитные карты, количество иждивенцев, наличие других материальных обязательств (например, алименты, расходы на аренду). Сумму примерных ежемесячных платежей вам рассчитает ипотечный брокер.

Плохая кредитная история, можно ли оформить ипотеку?

Возможно, в зависимости от количества дней просрочки по кредитам и срока давности со дня последней просрочки.

Может ли индивидуальный предприниматель оформить ипотеку?

Да, но может быть повышен размер первоначального взноса для этой категории заемщиков и может потребоваться более объемный пакет документов.

Читать далее…Свернуть

Банки которые дают ипотеку в Москве.

Список банков работающих с ипотекой в Москве: банки, дающие ипотечный кредит.

Хотите оформить ипотеку на выгодных условиях и с повышением шанса одобрения на 25%? Обратитесь в компанию «Этажи».

Рейтинг российских ипотечных банков по итогам 2020 года

Главная • Новости • Исследования • Рейтинг российских ипотечных банков по итогам 2020 года Эксперты составили рейтинг банков, выдающих больше всего ипотеки

Банки.ру представляет рейтинг российских ипотечных банков по итогам 2020 года.

В материале рассмотрены ипотечные портфели банков, уровень просроченной задолженности по ним, объем и количество выдач физическим лицам по видам недвижимости, целям и регионам кредитования.

Кроме того, нами были проанализированы первоначальный взнос, срок и средние процентные ставки по ипотечным кредитам в разрезе вышеуказанных параметров.

С полной версией рейтинга можно ознакомиться здесь.

Анкеты для участия¹ были разосланы топ-100 банкам по объему розничного кредитного портфеля, а также предыдущим участникам рейтинга. Всего в текущем исследовании приняли участие 25 кредитных организаций, совокупный ипотечный портфель которых на 1 января 2021 года составил 4,38 трлн рублей.

Льготная ипотека вкупе со снижением банками ипотечных ставок на фоне проведения регулятором стимулирующей денежно-кредитной политики привели к тому, что за год совокупный ипотечный портфель участников нашего рейтинга увеличился на 38%, а за полгода — на 23%.

Связано это с тем, что практически все респонденты показали положительную динамику портфеля как в годовом, так и в полугодовом выражении. При этом Альфа-Банк и РНКБ смогли нарастить за год свои портфели более чем на 100%, а Банк ДОМ.РФ и банк «ФК Открытие» — более чем на 70%.

Отметим, что для этого исследования не предоставил анкету СберБанк, с учетом данных которого совокупный портфель и иные количественные показатели банков-участников были бы существенно выше.

Первое место по объему портфеля уже второй рейтинг подряд занимает банк ВТБ. Его результат на 1 января 2021 года составил 1,9 трлн рублей. На второй позиции находится Газпромбанк с портфелем в 392,4 млрд рублей.

На третьей строчке расположился Россельхозбанк с результатом 358,2 млрд рублей. Четвертым стал банк «ФК Открытие», размер портфеля которого составил 242,9 млрд рублей.

Замыкает первую пятерку Росбанк (группа Societe Generale в России) под брендом «Росбанк Дом» с портфелем 237,8 млрд рублей.

Топ-15 банков по размеру ипотечного портфеля на 1 января 2021 года

Место в рейтинге Банк

Рейтинг ипотечных банков

Наиболее часто россияне останавливают выбор на предложениях Сбербанка. Это связано с тем, что Сбер предлагает несколько различных программ, каждая из которых будет интересна определённой категории населения. Самые выгодные проценты 11,4 предлагаются в программе с государственной поддержкой.

В рамках других программ процентная ставка колеблется от 12,5 до 13,5 процентов. Большинство вариантов предлагает взять ипотеку на срок до 30-ти лет. Это один из пунктов, делающих займ доступным практически каждому россиянину, соответствующему не самым жёстким условиям банка.

Рассматриваются варианты как вторичного, так и первичного рынка.

Не менее привлекательны предложения банка ВТБ 24. В рамках ВТБ также предлагается программа с государственной поддержкой с процентной ставкой 11,4. Выбравшие продукт «Залоговая недвижимость», будут платить 12%. Наивысший процент 14,5 предлагается программой «Победа над формальностями». Сроки кредитования до тридцати лет. Занимаемые суммы до 90 000 000 рублей.

Большой интерес вызывают ипотечные программы Газпромбанка. Это связано и с выгодами, и с гибкостью каждого предложения. Рассматриваются варианты приобретения различных видов недвижимого имущества с господдержкой и без неё. Сроки кредитования доходят до тридцати лет. Досрочное погашение займов не возбраняется. Банк предлагает рефинансирование, займы на ремонт и т.д.

Банк Дельтакредит интересен тем, что разрабатывает совместные программы с застройщиками, в рамках которых можно взять ипотеку под 8%. По другим программам процент варьирует от 11,5 до 16-ти. Банк работает на выгодных условиях, постоянно модернизируя свои предложения под потребности рынка. В результате, ежегодно растёт количество клиентов, подписавших контракт на ипотеку.

В Россельхозбанке можно взять ипотеку с господдержкой под 11,3% на 360 месяцев. Выдаются кредиты до 20 000 000 рублей. Стремительный рост интереса к банку связан с тем, что он в последние годы стал расширять свою деятельность, ориентируясь на весь рынок, а не на отдельные его сегменты.

Уралсиб продолжает снижать ставки на кредитование жилья. В рамках программы «Новостройки с господдержкой» можно взять ипотеку с процентной ставкой 10,5. Другие предложения от 13 до 13,5 процентов. Рассматриваются различные сроки и первоначальные взносы.

Изучая рейтинг банков, разрабатывающих программы по ипотечному кредитованиюна 2016 год, можно найти очень интересные предложения.

Банки, в которых можно погасить ипотеку материнским капиталом

У молодых семей не всегда есть возможность собрать сумму, которой бы хватило для погашения первого взноса, не говоряуже о покупке жилья полностью. Поэтому многие из них интересуются возможностью использовать для этих целей материнский капитал. В большинстве случаев этой суммы должно быть достаточно, чтобы полностью покрыть первый взнос или погасить часть долга по ипотеке.

Читайте также:  Как рассчитать плату ТСЖ за разные виды услуг?

Важные моменты

Проблема в том, что не все банки соглашаются на это. Но есть и такие, которые идут навстречу своим клиентам и помогают им улучшить жилищные условия. Куда идти и какие документы могут понадобиться стоит разобраться более детально.

Особенности использования материнского капитала:

  1. Более выгодно погашать ипотеку тем родителям, у которых малыш родился после ее оформления. В таких случаях нет возрастных ограничений и деньги можно направить банку на погашение долга сразу после получения сертификата, который подтверждает наличие материнского капитала.
  2. Чтобы иметь право его использовать для оплаты первого взноса, придется ждать пока пройдет 3 года со дня рождения ребенка.
  3. Для погашения кредита можно использовать материнский капитал и до достижения трехлетнего возраста, даже если он был оформлен после рождения малыша.
  4. Срок рассмотрения банком поданной заявки составляет 1 месяц, только после этого можно будет узнать согласна ли финансовая организация выдать кредит семье.

Родителям есть над чем подумать, как лучше использовать капитал: погасить с его помощью первый взнос или заем по кредиту.

Русский Ипотечный банк осуществите свою мечту сегодня

Русский Ипотечный банк – представляет собой столичный финансовый институт небольших размеров. Несмотря на название, ипотека у банка занимает второстепенное место. Фонд этой кредитной организации пополняется за счет юридических и физических лиц. История банка начинается в 1992 году, при основании название банка звучало как Сибирский Крестьянский Банк.

В 2005 году банк был выкуплен и получил свое текущее название. У банка имеется развитая сеть офисов и филиалов. На сегодняшний день банк собирается переходить от узкопрофильного ипотечного бизнеса в сторону финансового института, специализирующегося во многих профилях.

В планах руководства Русского Ипотечного Банка также сохранение высокого уровня сделок в сфере ипотечного кредитования, куда также входят и стандарты АИЖК.

Полное наименование: ООО КБ Русский ипотечный банк
Лицензия №: 1968
Интернет адрес:
Головной офис: адрес:119180, г. Москва, ул. Большая Полянка, дом 2, стр. 2телефон: +7 (495) 684-11-11 / +7 (495) 744-55-11

Русский Ипотечный Банк адреса в Москве и Московской области:

Доп. офис «Таганский»
109004, г. Москва, пер. Большой Дровяной, д. 18 (ст. м. «Таганская»)
(495) 915–23–48, (495) 915–23–81,
пн.—пт.: 10:00—19:00
Доп. офис «Таганский»
109004, г. Москва, пер. Большой Дровяной, д. 18 (ст. м. «Таганская»)
(495) 915–23–48, (495) 915–23–81,
пн.—пт.: 10:00—19:00
Головной офис
115035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 46, стр. 1 (ст. м. «Новокузнецкая»)
(495) 684-11-11 , info@russipoteka.ru
пн.—чт.: 09:00—18:00пт.: 09:00—17:00операционный зал: пн.—пт.: 10:00—19:00кассовое обслуживание:пн.—вс.: 10:00—19:00
Головной офис
115035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 46, стр. 1 (ст. м. «Новокузнецкая»)
(495) 684-11-11 , info@russipoteka.ru
пн.—чт.: 09:00—18:00пт.: 09:00—17:00операционный зал: пн.—пт.: 10:00—19:00кассовое обслуживание:пн.—вс.: 10:00—19:00
Доп. офис «Серпуховский Вал»
115191, г. Москва, ул. Серпуховский Вал, д. 14 (ст. м. «Тульская»)
(495) 287–12–45,
пн.—пт.: 10:00—19:00
Доп. офис «Серпуховский Вал»
115191, г. Москва, ул. Серпуховский Вал, д. 14 (ст. м. «Тульская»)
(495) 287–12–45,
пн.—пт.: 10:00—19:00
Доп. офис «Славянский»
121059, г. Москва, пл. Европы, д. 2 (ст. м. «Киевская»)
(495) 941-82-92,
пн.—пт.: 10:00—18:00
Доп. офис «Славянский»
121059, г. Москва, пл. Европы, д. 2 (ст. м. «Киевская»)
(495) 941-82-92,
пн.—пт.: 10:00—18:00

Как выглядит рейтинг банков по ипотеке

Составляя рейтинг банков, дающих ипотеку, различные аналитические агентства опираются на самые разные факторы. Самыми интересными для заёмщиков, как правило, являются рэнкинги, построенные на стоимости кредитования.

По инициативе ЦБ РФ, регулярно в РФ формируется и рейтинг банков по выдаче ипотеки – объёмам портфеля жилищных займов. Возглавляет его традиционно Сбербанк России, а вот остальная девятка лидеров, успешно соревнуется друг с другом.

Пользователей нередко интересует также рейтинг банков по надежности ипотеки

Но на рынке почти нет финучреждений с прозрачными условиями кредитования – на этапе привлечения клиентов банки активно занижают ставки, что требует от заёмщиков осторожного подхода

В рейтинг банков по одобрению ипотеки с плохой кредитной историей входит МКБ, ДельтаКредит и ТрансКапиталБанк. Для малообеспеченных заёмщиков по проценту одобрения ипотеки в рейтинг банков 2019 года можно включить СБ РФ, Газпромбанк и ВТБ.

Рейтинг банков России по выдаче ипотеки

Рейтинг банков, выдающих ипотеку в РФ, возглавляет Сбербанк России. В 2018 г. он выдал 629,6 тыс. жилищных займов на сумму свыше триллиона рублей.

В целом рейтинг банков по ипотеке (объёму выданных займов в 2018 г.) выглядит следующим образом:

  • СБ РФ.
  • ВТБ24.
  • Газпромбанк.
  • Россельхозбанк.
  • Райффайзенбанк.
  • ДельтаКредит.
  • ВТБ Банк Москвы.
  • Абсолют Банк.
  • Уралсиб.
  • «Санкт-​Петербург».

При этом ВТБ24 и ВТБ Банк Москвы фактически входят в состав ВТБ.

Ипотека: рейтинг процентных ставок

В целом по кредитному рынку 67,33% выдач жилищных займов приходится на приобретение недвижимости на вторичном рынке. В рейтинг лучших банков по процентным ставкам по ипотеке на готовые квартиры входят:

  1. Татсоцбанк – программа «Ключевой процент» (8,5%).
  2. Центр-​Инвест – «Недвижимость стоимостью до 2 млн руб.» (8,75%).
  3. Россия – «Доступные метры» (9,2–9,3%).
  4. Россельхозбанк – «Ипотечное жилищное кредитование» (9,2–9,3%).
  5. Росевробанк – «Квартира в новостройке и на вторичном рынке» (9,3–9,45%).

Для клиентов, оформляющих ипотеку, процентная ставка в 2018 в рейтинге действительна при условии оформления личного страхования.

Рейтинг банков, выдающих ипотеку на первичное жильё

В рейтинг ставок по ипотеке на покупку первичных квартир входят предложения следующих финучреждений:

  • Центр-​Инвест – «Недвижимость стоимостью до 2 млн руб.» (8,75%).
  • Газпромбанк – «Акция» (9%).
  • Россия – «Новые метры» (9–9,2%).
  • Россельхозбанк – «Ипотечное жилищное кредитование» (9–9,3%).
  • Росевробанк – «Квартира в новостройке и на вторичном рынке» (9,3–9,45%).

Из программ небольших и региональных банков в рейтинге процентов по ипотеке на покупку первичного жилья (у конкретных застройщиков) фигурируют:

  1. «Переменная ставка АИЖК» от Акибанка (ставка 6,98%).
  2. «Ипотека в новостройке» от Донхлеббанка (7,3–8,4%).
  3. «ПриоПартнер» от Прио-​Внешторгбанка (7,9%).
  4. «Новостройка» от МиНБ (6,5–10%).
  5. «Новостройка» от Курскпромбанка (9%).

Рефинансирование ипотеки: рейтинг лучших банков

По такому параметру, как стоимость рефинансирование ипотеки, рейтинг банков 2018 года возглавляют финучреждения, выдающие льготные ссуды по госпрограмме со ставкой в 6–9,5%. В их число входят организации, предлагающие кредиты для заёмщиков, у которых в этом году родился второй-третий ребёнок:

  • Глобэкс.
  • Российский Капитал.
  • Примсоцбанк.
  • Транскапиталбанк.
  • Сбербанк России.

По стоимости рефинансирования ипотеки рейтинг ставок для непривилегированных заёмщиков возглавляет АО «Россия». По программе данного финучреждения целевые ссуды выдаются под 9–9,2% годовых.

В целом, в рейтинге банков по проценту ипотеки при перекредитовании лидируют финучреждения, предоставляющие ссуды по стандартам АИЖК под 9–9,5%. В качестве партнёров Агентства выступает свыше 15 организаций, включая:

  1. АТБ.
  2. Российский Капитал.
  3. Плюс Банк.
  4. Бинбанк.
  5. Сибсоцбанк.

Для клиентов, которые готовых рискнуть, в рейтинг банков по ставкам ипотеки на погашение старых кредитов, можно включить вышеупомянутый Акибанк с программой «Переменная ставка АИЖК», где процент по кредиту привязан к индексу потребительских цен (от 6,98%).

Рейтинг по вкладу банка в развитие ипотечного кредитования в России

Вклад банка в развитие ипотечного кредитования в России — объем выданных ипотечных кредитов за все время работы на рынке:

Эксперты составили рейтинг банков, выдающих больше всего ипотеки

Условия по ипотеке в банках России

Ипотечные кредиты выдают многие российские банки, включая полностью государственное учреждение – Россельхозбанк. Какой процент и условия он готов предложить? В банке действуют такие условия:

  • сумма кредита – от 100 тыс. рублей;
  • срок кредитования – до 30 лет;
  • первоначальный взнос – от 15 %.

Россельхозбанк позволяет приобрести в ипотеку не только первичное и вторичное жилье, дачу или коттедж, но также апартаменты. Выдает финансовое учреждение кредиты и на строительство жилья.

Читайте также:  Что точно придется переделывать в ремонте от застройщика?

Процентные ставки варьируются в зависимости от срока кредитования и размера первоначального взноса. Наиболее низкие процентные ставки (всего 13,5 % годовых в рублях) действуют при получении займа на срок до 5 лет при внесении выше 50 % стоимости объекта недвижимости.

В банке «Возрождение» клиентам предлагаются ипотечные кредиты на сумму от 300 тыс. до 5 млн. рублей. Первоначальный взнос должен составить не менее 20 % стоимости квартиры (не менее 30 % стоимости нежилого помещения). Срок кредитования – от 1 года до 30 лет, а процентная ставка – от 13,75 %.

Возвращаясь к вопросу о Сбербанке, перечислим основные условия предоставления ипотеки его клиентам:

  1. сумма кредита – от 300 тыс. рублей;
  2. процентная ставка – от 11,4 до 13,5 % годовых в рублях;
  3. первоначальный взнос – от 20 % стоимости жилья;
  4. срок кредитования – от 1 года до 30 лет;
  5. возможность приобретения вторичного и строящегося жилья.

Процентные ставки варьируются в зависимости от типа ипотечной программы. Так, наиболее низкие ставки действуют по программе кредитования с господдержкой и при покупке вторичного жилья.

Наиболее высокие – на строительство жилого дома. На размер ставок влияет и то, участвует ли заемщик в зарплатном проекте банка.

Лицам, получающим зарплату на карту Сбербанка, даже не потребуется представлять справки о доходах. Для составления заявления понадобится только паспорт. Также действуют удобные условия погашения кредита: деньги будут списаны со счета клиента автоматически, достаточно лишь пополнить баланс пластиковой карты.

Отсутствуют дополнительные комиссии за выдачу займа, но к сумме кредитования в обязательном порядке будут прибавлены стоимость услуг оценщика, страхование объекта недвижимости и нотариальная заверка документов.

Как вы успели заметить, в среднем ипотека выдается под 13,5 – 14 % годовых. То есть, немногим выше ключевой ставки Центробанка – 11 %. Но существуют банки, которые делают клиентам предложения, от которых крайне трудно отказаться.

  • Например, «Тинькофф», который вовсе не значится в рейтингах ипотечных банков, выдает ипотечные займы под 10,5 %!
  • Условия таковы:
  1. сумма кредитования – от 300 тыс. рублей;
  2. первоначальный взнос – от 20 %;
  3. срок кредитования – до 30 лет.

В качестве обеспечения по кредиту выступают как сама недвижимость, так и неустойка. В целях подтверждения дохода можно представить справку 2-​НДФЛ или 3-​НДФЛ, а также справку, составленную по форме банка. Размер процентной ставки может возрасти в таких случаях:

  • при отказе от оформления страховки – на 2 %;
  • при представлении справки по форме банка – на 0,5 %.

Существуют и другие финансово-кредитные организации, для которых дешевая ипотека – это не просто слова:

  1. МИА – 13 %;
  2. СНГБ – 13,25 %;
  3. Центрком – 12 %;
  4. Открытие – от 11,05 %;
  5. Банк Москвы – от 11,15 %.

В ряде перечисленных организаций не требуется подтверждение дохода. Однако не стоит бросаться в кредитный омут с головой. Чрезмерно выгодные и удобные условия должны насторожить. Вероятно, в кредитном договоре вы обнаружите немало условий, прописанных мелким шрифтом.

Например, может взиматься комиссия за выдачу кредита, нередко отсутствует возможность досрочного погашения. Иногда низкие процентные ставки действуют в случае, если размер первоначального взноса составляет свыше 50 – 85 %.

Со всеми условиями следует тщательно ознакомиться, просчитать все возможные траты и учесть непредвиденные расходы (услуги оценщика, нотариуса, страховой компании)

Ипотека – многолетнее финансовое бремя, брать на себя которое следует крайне осторожно

В выборе банка наилучшим образом поможет ипотечный калькулятор. Он может находиться прямо на сайте банка, но найти его можно и в сети Интернет.

Также, проводя расчеты, обращайте внимание на тип платежей: дифференцированный или аннуитетный. При втором типе ежемесячные платежи всегда будут одинаковыми, а при первом они будут уменьшаться по мере возврата средств банку

Для многих такой вариант предпочтителен, ведь со временем выплачивать ипотеку становится легче.

Самые популярные ипотечные банки начала 2021 года: ТОП-30 банков

При выборе кредитной организации для оформления целевого займа на покупку жилья каждый человек опирается на собственные приоритеты. Одни граждане опираются на уровень переплаты. Другие – на надежность структуры.

По итогу все эти факторы определяют частоту обращения клиентов к тому или иному игроку рынка. Именно это направление было проанализировано сервисом Brobank.ru с целью определить самые популярные ипотечные банки начала 2021 года по числу заключенных сделок.

Рейтинг включает ТОП-30 кредитных организаций.

ТОП-30 самых популярных ипотечных банков начала 2021 года

Рейтинг опирается на количество заключенных договоров целевого займа для покупки жилья. В это число входят все типы сделок. В том числе и рефинансирование ипотеки. Охват времени – январь-март 2021 года. То есть ТОП-30 опирается на итоги I квартала.

Помимо основного перечня, в файле представлен список с развернутой информацией. Он включает те же структуры, но с указанием динамики выдач, а также изменением занимаемого места. Для получения этих сведений сопоставляются текущие данные с идентичным периодом прошлого года.

Рейтинг с дополнительной информацией →

Можно отметить, что отметку в 300 договоров целевого займа преодолела еще одна структура – МТС Банк. Соответственно, этот игрок рынка фактически занимает 31-е место. Со средним показателем в 100 выданных ипотечных кредитов за месяц.

Банки, увеличившие популярность на начало 2021 года — ТОП-20

Рейтинг включает ТОП-20 структур. Опирается на численный эквивалент изменения числа заключенных сделок. Сопоставляются, как и в случае с динамикой, представленной в файле, идентичные периода текущего и 2020 гг. То есть итоги I квартала.

Место Банк Увеличение числа сделок
1 ПАО Сбербанк 78 506
2 АО Банк ДОМ.РФ 6 747
3 АО Россельхозбанк 6 189
4 АО АЛЬФА-БАНК 2 891
5 ПАО РОСБАНК 854
6 РНКБ Банк (ПАО) 754
7 ПАО Банк Санкт-Петербург 450
8 Инвестиционный Банк ВЕСТА (ООО) 376
9 АО Автоградбанк 346
10 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 248
11 ПАО КБ УБРиР 228
12 АО Банк БЖФ 195
13 АО СМП Банк 190
14 ПАО МТС-Банк 175
15 КБ Кубань Кредит ООО 172
16 АО АБ РОССИЯ 165
17 ПАО Банк ЗЕНИТ 152
18 Банк СОЮЗ (АО) 142
19 АО АКБ НОВИКОМБАНК 113
20 ПАО АКБ Металлинвестбанк 92

Можно выделить из текущего списка три структуры. В частности, находящиеся на 14-й, 18-й и 19-й строчках. Они заметно увеличили частоту выдачи целевых займов на покупку жилья. В то же время не смогли войти в самые популярные ипотечные банки начала 2021 года.

Особенно заметна их динамика в процентном эквиваленте. Так, МТС-Банку удалось почти удвоить активность на ипотечном рынке – 99,43%. Прирост Новикомбанка — 353,13%. Банка Союз и вовсе достиг грандиозных 835,29%.

Общие тенденции рынка

Количество заключенных договоров ипотеки в I квартале 2021 года заметно больше, чем в том же периоде прошлого года. Разница составляет 85 454 проведенных сделки. Эта цифра соответствует приросту интереса россиян к целевым займам на покупку жилья на уровне 27,02%.

Основной игрок рынка – Сбербанк. На него приходится более половины всех выдач. Доля этой структуры от общего числа подписанных соглашений в I квартале 2021 года составляет 56,77%. Причем 12 месяцев тому назад она была заметно меньше – 47,28%.

В то же время далеко не все кредитные организации продемонстрировали положительную динамику. Среди тех, кто заключил хотя бы одну сделки в обоих оцениваемых периодах и раскрывает данные, 40% показали сокращение основного параметра. Соответственно, 60% структур задают общую тенденцию по приросту выдач.

Если более детально рассматривать каждый месяц, входящий в I квартал, то наблюдается планомерное увеличение числа заключенных сделок. Причем и в текущем, и в прошлом году. Так, в феврале 2021 года была выдано на 52,69% займов больше, чем в январе. Март текущего года принес новых договоров на 22,92% больше, чем февраль. В 2020 году – больше на 38,41 и 15,04% соответственно.

В завершении можно отметить, что в самые популярные ипотечные банки начала 2021 года вошли все системно значимые игроки рынка. Исключений два – Совкомбанк и ПСБ. Причина их отсутствия – не раскрывают данные о своем бизнесе по используемой форме. Среди учтенных 10 системообразующих структур ровно половина смогла увеличить число выдач ипотеки. У пяти – наблюдается сокращение новых сделок.

Читайте также:  Требования покупателей к элитному жилью стали скромнее

Еще две кредитные организации почти прекратили свою деятельность. 12 месяцев тому назад они были заметными игроками — выдавали более чем по полторы тысячи новых займов за квартал.

Тем самым были в середине ТОП-30 – 14 и 15 места. Сейчас они проходят подготовку по реорганизации. То есть будут закрыты в ближайшее время. Поэтому располагают всего 13 и 1 новыми договорами.

Речь идет о Запсибкомбанке и Возрождение.

Как определялись самые популярные ипотечные банки начала 2021 года

Данные о числе выданных займов на покупку жилья взяты из формы 0409316. В частности, выдержка из раздела 1. Суммировались сведения, представленные по каждому отдельному региону в строке 1.1. Отчетная дата для основного ТОПа – 1 апреля 2021 года. То есть опирается на итоги I квартала.

Важно отметить, что не все игроки рынка раскрывают указанную отечность. Доступ к ней на сайте регулятора есть по 215 игрокам рынка. Именно они и проверялись изначально. Итоговая конкуренция включала банки, которые за отчетный период выдали хотя бы одну ипотеку. Таких представителей сегмента 119. Именно они и могли формировать основной ТОП-30 и рейтинг по приросту сделок.

Динамика оценивалась сопоставлением двух идентичных периодов текущего и предшествующего гг. То есть использовались итоги за январь-март 2021 года и данные тех же кредитных организаций, по которым есть сведения, за I квартал 2020 года.

Источник:

ЦБ РФ – раздел 1 формы 0409316.

Об авторе

Дмитрий Сысоев — высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности «Менеджмент организации». Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка.

Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО.

Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций — информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. sysoev@brobank.ru

Эта статья полезная? Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в х или напишите нам на почту admin@brobank.ru.

Ипотека для самых капризных

Для компании доступен детальный ESG отчет с рейтингом от RAEX-Europe

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

5.0

  • Количество документов, требуемых у заемщика4.6
  • Доступность онлайн-консультантов3.9
  • Наличие электронной платформы4.8
  • Наличие льготных ипотек3.4
  • Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге2.2
  • Опыт работы с банком5.0
  • Среднее значение всех показателей4.1

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

3.0

  1. Количество документов, требуемых у заемщика4.3
  2. Доступность онлайн-консультантов3.4
  3. Наличие электронной платформы4.4
  4. Наличие льготных ипотек3.7
  5. Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге3.2
  6. Опыт работы с банком5.0
  7. Среднее значение всех показателей3.9

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

4.0

  • Количество документов, требуемых у заемщика4.0
  • Доступность онлайн-консультантов3.4
  • Наличие электронной платформы4.5
  • Наличие льготных ипотек3.8
  • Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге1.9
  • Опыт работы с банком5.0
  • Среднее значение всех показателей3.8

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

4.0

  1. Количество документов, требуемых у заемщика3.7
  2. Доступность онлайн-консультантов3.6
  3. Наличие электронной платформы3.0
  4. Наличие льготных ипотек4.0
  5. Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге2.1
  6. Опыт работы с банком5.0
  7. Среднее значение всех показателей3.6

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

3.0

  • Количество документов, требуемых у заемщика3.8
  • Доступность онлайн-консультантов3.7
  • Наличие электронной платформы4.0
  • Наличие льготных ипотек3.1
  • Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге1.9
  • Опыт работы с банком4.0
  • Среднее значение всех показателей3.3

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

2.0

  1. Количество документов, требуемых у заемщика4.2
  2. Доступность онлайн-консультантов3.6
  3. Наличие электронной платформы3.3
  4. Наличие льготных ипотек2.4
  5. Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге2.2
  6. Опыт работы с банком5.0
  7. Среднее значение всех показателей3.3

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

3.0

  • Количество документов, требуемых у заемщика4.0
  • Доступность онлайн-консультантов4.0
  • Наличие электронной платформы2.3
  • Наличие льготных ипотек2.8
  • Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге2.5
  • Опыт работы с банком4.0
  • Среднее значение всех показателей3.2

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

3.0

  1. Количество документов, требуемых у заемщика4.2
  2. Доступность онлайн-консультантов3.4
  3. Наличие электронной платформы2.2
  4. Наличие льготных ипотек2.6
  5. Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге3.0
  6. Опыт работы с банком3.0
  7. Среднее значение всех показателей3.1

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

3.0

  • Количество документов, требуемых у заемщика3.8
  • Доступность онлайн-консультантов3.2
  • Наличие электронной платформы1.8
  • Наличие льготных ипотек2.7
  • Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге3.9
  • Опыт работы с банком3.0
  • Среднее значение всех показателей3.0

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

3.0

  1. Количество документов, требуемых у заемщика4.1
  2. Доступность онлайн-консультантов2.5
  3. Наличие электронной платформы1.8
  4. Наличие льготных ипотек3.7
  5. Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге3.1
  6. Опыт работы с банком3.0
  7. Среднее значение всех показателей3.0

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

2.0

  • Количество документов, требуемых у заемщика3.7
  • Доступность онлайн-консультантов3.5
  • Наличие электронной платформы4.0
  • Наличие льготных ипотек4.0
  • Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге3.0
  • Опыт работы с банком1.0
  • Среднее значение всех показателей3.0

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

3.0

  1. Количество документов, требуемых у заемщика4.4
  2. Доступность онлайн-консультантов3.4
  3. Наличие электронной платформы1.3
  4. Наличие льготных ипотек3.2
  5. Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге2.8
  6. Опыт работы с банком3.0
  7. Среднее значение всех показателей3.0

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

4.0

  • Количество документов, требуемых у заемщика3.4
  • Доступность онлайн-консультантов2.1
  • Наличие электронной платформы1.0
  • Наличие льготных ипотек2.9
  • Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге2.5
  • Опыт работы с банком5.0
  • Среднее значение всех показателей3.0

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

1.0

  1. Количество документов, требуемых у заемщика3.9
  2. Доступность онлайн-консультантов3.5
  3. Наличие электронной платформы2.1
  4. Наличие льготных ипотек2.7
  5. Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге3.2
  6. Опыт работы с банком4.0
  7. Среднее значение всех показателей2.9

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

2.0

  • Количество документов, требуемых у заемщика3.8
  • Доступность онлайн-консультантов3.7
  • Наличие электронной платформы1.2
  • Наличие льготных ипотек2.8
  • Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге2.4
  • Опыт работы с банком4.0
  • Среднее значение всех показателей2.8

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

3.0

  1. Количество документов, требуемых у заемщика4.1
  2. Доступность онлайн-консультантов2.7
  3. Наличие электронной платформы1.2
  4. Наличие льготных ипотек2.9
  5. Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге2.9
  6. Опыт работы с банком3.0
  7. Среднее значение всех показателей2.8

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

2.0

  • Количество документов, требуемых у заемщика3.8
  • Доступность онлайн-консультантов3.4
  • Наличие электронной платформы1.8
  • Наличие льготных ипотек2.1
  • Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге3.0
  • Опыт работы с банком3.0
  • Среднее значение всех показателей2.7

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

1.0

  1. Количество документов, требуемых у заемщика3.6
  2. Доступность онлайн-консультантов3.4
  3. Наличие электронной платформы1.2
  4. Наличие льготных ипотек2.3
  5. Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге2.6
  6. Опыт работы с банком3.0
  7. Среднее значение всех показателей2.4

«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Объем выданных ипотечных кредитов в 2018 г

1.0

  • Количество документов, требуемых у заемщика3.4
  • Доступность онлайн-консультантов2.5
  • Наличие электронной платформы1.7
  • Наличие льготных ипотек2.4
  • Возможность получения займа при низком кредитном рейтинге3.2
  • Опыт работы с банком2.0
  • Среднее значение всех показателей2.3

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *