Чем занимаются: помогают жителям сократить расходы на коммуналку и отремонтировать подъезды
Где и когда появились: в Екатеринбурге в 2012 году.
Как работают: Местные СМИ называют «Лигу» «управляющей компанией для хипстеров»: изначально жэк задумывался как IT-стартап. Сейчас «Лига» помогает решить три главные проблемы жильцов: проконтролировать, куда УК тратит деньги, вызвать мастера без того, чтобы звонить в диспетчерскую целый день, и выбрать дизайн подъезда для ремонта изнутри и снаружи.
Для каждого дома, который обслуживает компания, открывается отдельный счет в банке. Данные о том, куда УК потратила средства после оплаты счетов, поступают на сайт. Житель дома также может пользоваться специальным мобильным приложением и «личным кабинетом» на сайте компании: через него можно оплатить счета, оставить онлайн-заявку на вызов мастера и оценить работу УК.
Кроме этого, у «Лиги» есть еще один специальный сайт — «Конструктор подъездов». Здесь представлено фото старого подъезда, который можно проапгрейдить разными способами: заменить двери и пандус, установить перила и клумбу и т.д. Также можно выбрать, каким цветом покрасить стены внутри. При выборе указывается стоимость каждой работы и всего ремонта.
Чего добились: сейчас «Лига» обслуживает 27 домов. Пока это немного — если считать, что в Екатеринбурге 30 млн кв.м жилья, то доля «Лиги» на рынке — меньше процента. Пригласить компанию к себе хотят еще 239 домов — не только из Екатеринбурга, но и из других городов.
Работа компании при этом осложняется постоянными угрозами и нападениями. Первый офис «Лиги» был сожжен, во второй кидали дымовые и шумовые гранаты, по третьему дважды стреляли по окнам.
В октябре 2017 года одному из работников разбили голову о трамвайные рельсы — после этого он уволился, еще один сотрудник ушел после стрельбы по окну офиса через месяц. Директор по развитию «Лиги» Илья Сотонин винит в этом другие УК, работающие в городе с 1990-х годов.
Одна из них — УК «Ардо», обвинила Сотонина в клевете. В феврале 2018 года она предъявила предпринимателю иск о защите своей деловой репутации.
Несмотря на это, в ноябре 2017 года у «Лиги» появился первый инвестор — сообщалось, что он вложил в компанию 5 млн рублей за долю в 5% в бизнесе. Как уточнил Rusbase Сотонин, этим инвестором стал франчайзи «Додо Пиццы» в Сургуте Александр Богомолов; сейчас он переехал в Екатеринбург и помогает «Лиге» находить новых клиентов в Сургуте.
Богомолов подтвердил эту информацию: по его словам, на первом этапе «Лига» подключит в Сургуте 4 дома общей площадью 40 тыс.кв.м. Компания планирует принимать заявки и из других городов. Также в «Лиге» задумываются о выходе на ICO, но пока ждут принятия закона о регулировании криптовалют. Проект этого закона Минфин представил в январе 2018 года.
2. «Элдис»
Чем занимаются: помогают разобраться с общедомовыми счетчиками
Где и когда появились: в городе Старая Русса Новгородской области в 2012 году; офис компании зарегистрирован в Санкт-Петербурге.
Как работают: сервис помогает вовремя проверять работу общедомовых счетчиков. Счетчики подключают к системе, после этого данные автоматически поступают в программу, затем в ней формируются ежемесячные отчеты о потреблении ЖКХ-услуг и теплопотерях здания.
Услугами «Элдис» пользуются тепловые компании и другие ресурсоснабжающие организации (80% клиентов), сервисные компании, а также УК (5-7%) — в основном, частные. По данным компании, на наведении порядка и контроле за приборами учета им удается сэкономить 7,5-10% расходов.
Символом «Элдис» является осьминог — недавно компания придумала с ним специальные стикеры для Telegram.
Чего добились: сейчас «Элдис» работает в 68 регионах РФ, услугами сервиса пользуются 3800 организаций.
Компании дважды удалось привлечь инвестиции от Фонда развития интернет-инициатив (ФРИИ): в 2014 году — 1,4 млн рублей, в 2017 году — еще 15. Прошлой осенью правительство Новгородской области запустило пилотный проект с участием «Элдис».
По словам Власова, первый этап этого проекта уже завершен: к системе подключили 200 образовательных учреждений региона.
С апреля компания начнет тестировать технологии квартирного учета и изучать, как снизить расходы на общедомовые нужды в жилых домах.
Для этого «Элдис» ищет управляющие компании в Новгороде, которые будут готовы поучаствовать в этом проекте.
Кроме России, компания работает в Казахстане и в Молдавии, к сервису «есть хороший интерес» со стороны Украины. Привлекать новых инвесторов компания собирается не раньше конца 2018 года.
3. «Домсканер»
Чем занимаются: помогают проводить собрания жильцов: очно и в режиме онлайн
Где и когда появились: в Красноярске в 2015 году
Как работают: сотрудники ТСЖ, УК или сами жители оставляют заявку на сайте для подключения к сервису. Собственники, которые не имеют доступа в Интернет, голосуют на обычных бумажных листах и сдают их администратору дома. Администратор вносит заполненные бланки в систему, и они также участвуют в общем подсчете.
Адвокат по вопросам криптовалюты биткойн (Bitcoin)
Появившейся новый способ оплаты – биткойн (Bitcoin), предоставил возможность независимо от национальных платежных систем осуществлять различные сделки.
Одновременно с этим появились новые правовые споры. Самым распространенным из них — является ли биткойн валютой, то есть распространяются ли на него соответствующие законы.
В этой связи важно определиться чем-же все-таки регулируются эти отношения, как защитить именно свои интересы в подобной сфере. Задавайте свои вопросы, которые возникли в данной сфере лично у Вас.
Защита участников сети биткойн (Bitcoin)
Основой для выбор надлежащей защиты прав является установление истинных отношений между участниками транзакций. Необходимо понимать в рамках каких договоренностей был использован биткойн. Был ли это вклад национальной валюты с целью получения прибыли от роста биткойна, на возвратной ли он основе, оговорили ли стороны риски снижения ценности биткойна и так далее.
В рамках консультация по биткойну адвокат определит подлежащий применению закон именно к конкретны отношениям, что поможет правильно и безопасно оформить сделку с использованием биткойна.
Грамотное закрепление возникших отношений поможет в последствии подать иск по биткойнам по ссылке подробнее о выгодном предложении, как это сделать с помощью нашего Адвокатского бюро.
В любом случае вступление в систему оплаты биткойн на начальной стадии требует традиционных вложений – государственные деньги, товар, вещи. Поэтому не смотря на «неосязаемость» биткойна, судебная защита прав участников этих отношений возможна.
Поддельные биткойн-кошельки и мошенничество
Назначение биткойна не только оплата. Немаловажная цель владельца криптовалюты получить прибыль. Это значит, что на биткойнах можно заработать.
На этой почве достаточно быстро появился новый вид сетевого мошенничества – поддельные биткойн – кошельки.
С помощью таких аналогов добросовестные владельцы попросту безвозмездно отправляли свои биткойны на определенный кошелек, совершенно ничего не получая взамен.
В подобных ситуациях усматривается состав преступления, возможно и с отягчающими квалифицирующими признаками – в крупном размере, группой лиц и так далее.
Для защиты своих прав следует незамедлительно подготовить заявление в правоохранительные органы. Адвокат по биткойнам поможет не только грамотно составить такое заявление, но и подскажет какие доказательства нужно собрать, как подсчитать реальные убытки от мошенников (подробнее о работе с делами состава мошенничество по ссылке на основной части сайта).
ВНИМАНИЕ: по данной теме будет интересно также прочитать, как привлечь за мошенничество с помощью адвоката. Кроме того, смотрите видео, если за мошенничество привлекают именно вас:
Как взыскать криптовалюту с должников?
По причине отсутствия достаточной судебной практики в данном вопросе, возникают споры – можно ли обратить взыскание на биткойны должника. С логической точки зрения правильным видится положительный ответ.
Стоимость биткойна приравнивается к действительной валюте, например, доллар.
В этой связи очевидно, что биткойн должен рассматриваться как имущество должника, а значит – за на криптовалюту можно обратить взыскание по долгам в пользу кредитора.
Однако, камнем преткновения выступает отсутствие прямого закрепления в законе понятия биткойн либо криптовалюта. В этой связи, задачей адвоката является нормативное обоснование и представление соответствующих доказательств в подтверждение того, что биткойн можно оценить и их наличие в равной мере должно приравниваться к любому имуществу должника.
Возможна ли оплата биткойн?
Каждодневно возрастающая популярность биткойна ведет к тенденции приравнивания криптовалюты к существующим деньгам. Люди готовы расплачиваться за товары, услуги (работы) через онлайн-кошелек. В этой связи для бизнеса очевидно актуален вопрос – возможно ли принимать биткойны в качестве оплаты за свой товар, законно ли это?
Подход государственных властей в этой части на сегодня однозначен – оплата товара биткойнами невозможна. Ввиду существования исключительно одной российской валюты – рубль, невозможности контроля государством движения капитала в виде биткойнов, оплата криптовалютой приравнивается к нарушению законодательства об отмывании доходов.
В этой связи, любая прямая оплата работ, услуг или товаров может быть наказана в соответствии с уголовным законом. При этом, рискуют обе стороны – как плетельщик, так и принимающая сторона.
Поэтому каждая сделка, в которой присутствует криптовалюта требует тщательного правового анализа со стороны адвоката.
Адвокат по биткойну подберет максимально безопасное оформление для такого способа оплаты. Пишите, что интересует Вас и начнем сотрудничество уже сегодня.
Защита владельца сайта, содержащего информацию о биткойне (Bitcoin)
Вопрос о привлечении к уголовной ответственности при использовании биткойнов первоначально начинается именно с владельца интернет- страницы. Именно на сайте в подавляющем большинстве случаев содержится информация о возможности оплаты товара биткойнами.
Интерес государственных структур в данной ситуации начинается с обычной проверки органами прокуратуры, Роскомнадзора и т.д.
На данной стадии владелец сайта вправе представлять, как устные, так и письменные пояснения, доказательства в обоснование своей позиции, знакомиться с материалами проверки. Результатом такой проверки всегда является решение властного органа, которое может быть обжаловано в административном или судебном порядке.
Вне зависимости от итогового акта прокурора, полная блокировка сайта возможна только в результате иск прокурора по запрету биткойнов, который будет рассмотрен в суде.
В рамках защиты интересов владельца сайта в суде необходимо обратить внимание на следующее:
- кто имеет доступ к этому сайту – является ли сайт общедоступным
- количество посетителей сайта
- осуществляется ли регистрации посетителей интернет-ресурса
- возможность обеспечения обязательств договаривающихся сторон
- возможность возврата платежа в случае не качественности товара или вообще его не получении
- и т.д.
Перечень важных обстоятельств не является исчерпывающим. Конкретные доказательства правомерности действий владельца сайта являются индивидуальным и исследуются в каждом отдельном случае.
Имеющейся риск наступления уголовной ответственности очевидно свидетельствует о необходимости обращения к адвокату уже на стадии прокурорской проверки. Важно «потушить пожар» в момент его зарождения. Адвокат поможет разработать верную тактику, которая позволит защититься от государственного преследования и минимизировать возможные негативные риски.
Убедительные пояснения, основывающееся на достаточных доказательствах приведут к принятию решения об отсутствии признаков правонарушения, что позволит сэкономить на судебном разбирательстве, в том числе и в финансовой части.
Налогообложение биткойна (Bitcoin)
Однако, специфика данной криптовалюты заключается в сложности определения налоговой базы, то есть размера самого дохода от использования биткойна. В итоге получается, что биткоин подлежит налогообложению в следующих случаях:
Обналичивание. Иначе говоря – получение валюты (рублей, долларов и т.п.) по результатам продажи биткойна. В таком случае лицо получает реальный доход в денежном выражении и от этой суммы должен уплачиваться налог.
Получение товара. Возможность обмена биткойна на конкретный товар, работы или услуги также свидетельствует о приобретении действительной выгоды. В такой ситуации налоговый кодекс содержит понятие реального дохода. Соответственно, стоимость в денежном выражении полученных работ или услуг и будет являться налоговой базой, с которой также уплачивается налог.
В результате можно прийти к выводу, что само по себе обладание биткойном не означает необходимость оплаты налогов. Каких-либо специальных законодательных норм на этот счет в настоящий момент нет. Только в случае реализации биткойна возможно установить размер полученной выгоды, а значит налоговую базу.
- Подробнее о вопросах налогообложения по ссылке на основной части сайта.
- Звоните уже сегодня, наш адвокат АБ «Кацайлиди и партнеры» ответит Вам на любые вопросы профессионально и в кротчайший срок.
Автор статьи:
© адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры»
А.В. Кацайлиди
Пирамиды растут на биткоинах
В России около четверти пирамид, действующих в сети, строят работу на вложениях в криптовалюты. Нередко прямого отношения к криптоинвестициям эти организации не имеют. На фоне роста стоимости биткоина и снижения ставок по банковским депозитам пирамиды собирают с населения миллионы.
Одно из громких уголовных дел о создании криптовалютной пирамиды (возбуждено по ч. 2 ст. 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств в особо крупном размере») расследуется сейчас в Татарстане. Поводом стала деятельность компании Finiko.
Она начала работу в июне 2018 года, организаторы создали несколько сайтов и продвигали проект в соцсетях. В пресс-службе Центробанка, который и выявил у компании признаки пирамиды, «Октагону» пояснили, что Finiko позиционировала себя как «инвестиционную и полностью автоматическую для пользователя систему генерации прибыли» с высокой доходностью. Её основатель – Кирилл Доронин.
Обыски в офисах прошли только спустя несколько дней после публикации сообщения о возбуждении уголовного дела. Всё это время компания продолжает работать.
– Некоторые люди всё ещё надеются заработать вместе с Finico и несут в неё деньги. Мошенники бравируют этим и продолжают свою деятельность, обманывают новых клиентов, – отметили в Центробанке.
Основатель Finico Кирилл Доронин. сайт Finiko Blog
Проект предлагает инвестиции в фондовые рынки и криптовалюту либо приобретение недвижимости или автомобилей, а также закрытие кредитов за 36 процентов от реальной суммы. Клиентам гарантировали доход до 25 процентов в месяц за счёт инвестирования вложенных ими средств в фондовые рынки и криптовалюту.
Все внутренние расчёты и «инвестиции» ведутся во внутренней валюте – цифронах (CFR) стоимостью один доллар. Купить их можно только за биткоины (BTC) или тезеры (USDT), которые просят перевести на некий криптокошелёк. В ЦБ пояснили, что клиенты перечисляли деньги физическому лицу, а затем они переводились на счета третьих лиц или обналичивались.
Основной инвестпродукт Finiko – индекс CTI, «совокупность высоковолатильных, высокодоходных, высокорисковых инструментов». На сайте указано, что формируется он из десяти независимых продуктов.
Среди них криптовалюты, валютные пары, нефть – каждым занимается отдельная команда. Продукт должен давать 5 процентов дохода ежедневно, и при просадке одного остальные компенсируют убыток.
Приобрести один индекс можно за 1000 CFR.
Однако ни лицензии на деятельность профессионального участника финансового рынка, ни регистрации в госреестрах и налоговых органах у компании нет.
В пресс-службе МВД по Татарстану «Октагону» пояснили, что фактически инвестиционную деятельность Finiko не вела. Да и стали бы трейдеры, способные приносить такую прибыль, работать в компании, а не на себя?
Клиенты также получали доход по реферальной системе – с приглашённых пользователей.
По данным следователей, организаторы получили не менее 70 млн рублей, однако, как полагает юрист Алексей Макаров, специализирующийся на борьбе с интернет-пирамидами, сумма куда больше – порядка 250–300 млн долларов.
Согласно информации в телеграм-канале проекта, число пользователей, структура которых обеспечила товарооборот в 1 млн CFR (1 млн долларов), превысило 70 человек.
Можно предположить, что их суммарный товарооборот – количество привлечённых средств – приблизился к 70 млн долларов.
И если проект AirBit Club, о котором «Октагон» писал ранее, был крупнейшей по объёму вложений пирамидой 2019 года, то Finico имеет все шансы получить это звание в 2021 году, считает управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин.
«Это универсальный пирамидальный проект. Там есть все легенды, которые ангажируют людей различных аудиторий: товарная пирамида, погашение долга и инвестиционный трейдинг».
Марат Сафиулинуправляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров
Однако Кирилл Доронин назвал следственные мероприятия проверкой. В своём аккаунте в Instagram он опубликовал видео, где признал, что компаний, создающих видимость высокодоходного трейдинга, очень много, и выразил готовность ответить на вопросы следствия и «объяснить правовую позицию» организации.
«Для нас эти подозрения не новы. Это происходило на протяжении последних двух с небольшим лет, просто сейчас это облеклось в форму серьёзной проверки, где за каждое слово нужно будет нести ответ», – сказал он.
Уголовное дело расследуется с конца 2020 года. В ответ на запрос «Октагона» в пресс-службе МВД Татарстана указали, что оно до сих пор возбуждено «в отношении неустановленных лиц».
Криптоинвесторы
Масштаб распространения криптопирамид в России оценить сложно. Какие-то из них выявляет Центробанк, но это далеко не полный перечень.
Одной из последних прекратила работу «инвестиционная» компания LTD Lion. В России она была зарегистрирована как ООО «Лион» и имела представительство в Великобритании.
Разрешения на финансовую деятельность ни в РФ, ни в Соединённом Королевстве у неё не было. По данным самой компании, её стартовый капитал – 1 млн долларов, число инвесторов – 35 тысяч человек.
Организация принимала деньги вкладчиков и обещала приумножить их за счёт операций на финрынке, а также купли-продажи криптовалюты, писал «Коммерсантъ».
В конце прошлого года читинский суд заблокировал в социальной сети «ВКонтакте» группу, которая рекламировала финансовую пирамиду Antares Limited. Работали в компании менеджеры из другого мошеннического криптовалютного проекта – «Кэшбери».
– Компания строила свою работу через соцсети и «консультационные центры». Инвестирование денежных средств граждан в деятельность группы предлагалось осуществлять исключительно в криптовалютах. Выплата доходности обеспечивалась исключительно за счёт привлечения новых клиентов, – рассказали «Октагону» в Центробанке.
Другой крупный проект – Roy Club, о сомнительной деятельности которого следователи Республики Марий Эл заявляли ещё в начале прошлого года.
Автор проекта Roy Club Алексей Муратов. YouTube-канал Сергея Мавроди
Однако проект действует до сих пор, констатирует Марат Сафиулин. По данным Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, официальный автор проекта – бывший депутат Курчатовской городской думы (Курская область), экс-председатель центрального комитета партии «МММ» и активный участник последующих проектов МММ Алексей Муратов.
Проект предлагает инвестировать в собственные криптовалюты – PRIZM и UMI. Основное их отличие от классических состоит в том, что новые монеты появляются путём парамайнинга: после покупки нескольких монет они будут множиться на счёте сами собой. Скорость парамайнинга зависит от капитала: одна монета будет ежедневно прирастать на 0,12 процента, 500 – на 0,33 процента.
Избавиться от монет можно только на бирже, поэтому для возврата средств в реальной валюте (рублях, долларах, биткоинах) спрос на PRIZM должен расти с той же скоростью, что и их количество, иначе монеты будут обесцениваться. По словам Сафиулина, стоимость PRIZM уже упала примерно в 70 раз. Однако доход пользователям обещают именно в тех же криптовалютных единицах.
Общий портрет
И таких проектов немало. Чтобы привлечь участников, их создатели обещают процент дохода значительно выше рыночного, беспроигрышные инвестиции в ценные бумаги, криптовалюту или ИТ-проекты, кешбэк и другие блага.
Как указано в пользовательских соглашениях, авторы проектов не несут ответственности за возникновение «форс-мажорных» обстоятельств, а клиент не имеет права предъявлять к ним претензии, если вдруг результат «инвестиций» не соответствует его ожиданиям.
Тем более клиент не может обратиться в суд. В некоторых случаях указывается, что участники не имеют права на коллективный иск. В Finiko пошли ещё дальше и прописали в соглашении, что «партнёры» участвуют в игре, имитирующей инвестиционную деятельность.
Часто пирамиды принимают вклады непосредственно в криптовалюте: биткоинах, эфирах или тезерах. Их просят перевести на некий криптокошелёк, обычно никак не связанный с компанией, поясняет Марат Сафиулин. Другая схема принятия вложений – через платёжные онлайн-сервисы: «QIWI Кошелёк», «Яндекс.Деньги» и другие.
Например, компания «Финнекс» (Finnex INC), предлагающая инвестиции в криптовалюту, по данным Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, помимо более чем 20 видов криптовалют, принимала рубли, гривны, доллары путём перевода через сервис PerfectMoney и на банковские карты.
Внесённые средства, как правило, конвертируются во внутреннюю валюту, в которой участники и получают доход. На деле это «фантики», не имеющие реальной ценности.
– В реальности выпускать криптовалюты дорого, поэтому в мошеннической схеме используется только название. Пирамидостроителям нужны обычные деньги, – разъясняет Сафиулин.
Внутренняя валюта успокаивает инвесторов, которые видят на своём счёте растущие цифры.
Проблемы начинаются, когда вкладчики пытаются её вывести: такая операция обычно строго регламентирована и порой становится недоступной по тем или иным причинам.
Кроме того, организаторы обычно оставляют за собой право менять курс. Они сами всё контролируют, и выиграть, когда правила придумываются по ходу игры, вряд ли возможно, уверен Сафиулин.
Дешёвые криптоденьги
Себестоимость пирамиды сегодня настолько невысокая, что отбить вложения (на создание сайта и организацию рассылки сообщений в мессенджерах) можно за счёт нескольких участников. Юристы иронизируют, что заниматься финансовыми пирамидами сейчас выгоднее и безопаснее, чем традиционным бизнесом.
– «Сетевики», продвигающие финансовые пирамиды, хвастаются своими сверхдоходами в социальных сетях, а расследования дел по финансовым пирамидам тянутся долго. Яркий пример – дела AirBit Club и Finiko.
Это видят обычные предприниматели, бизнес которых пострадал в сложное время.
Даже они начинают думать, что проще вложить деньги не в своё дело, а в пирамиду и получить на первых стадиях её развития крупную прибыль, – пояснил Алексей Макаров.
Инвестиции в криптовалюту становятся наиболее популярными в период роста стоимости биткоина или эфира, и мошенникам не приходится тратиться на маркетинг, объясняет аналитик ГК «Финам» Леонид Делицын. Сейчас период как раз благоприятный – цена биткоина с марта 2020 года выросла почти в девять раз.
Тюрьма за биткоин: мифы и правда об уголовной ответственности за криптовалюту в России
За оплату товаров криптовалютой могут посадить?
По Конституции РФ оплачивать товары и услуги в России можно только российскими рублями. Использование для этого криптовалюты незаконно, хотя наказание за такие действия еще не установлено.
Оплатил iPhone биткоинами — получи повестку к следователю. Как вам перспектива?
Представители Центробанка и Минфина России неоднократно заявляли: использовать криптовалюту для оплаты товаров и услуг нельзя. Недопустим и выпуск криптовалют с таким назначением. Объясняют они это тем, что по Конституции РФ единственным легальным средством платежа в России является российский рубль.
Финансовое ведомство еще в 2014 году озвучило идею введения уголовной или административной ответственности за выпуск криптовалют и операции с ними.
Были даже подготовлены различные (пока так и не внесенные в Госдуму) проекты соответствующих поправок в УК и КоАП РФ.
В одном из таких документов предлагается установить ответственность в виде лишения свободы за оборот денежных суррогатов (фактически подразумевая криптовалюты) сроком на 4 года.
Depositphotos
Тем не менее россияне по-прежнему пользуются криптовалютами, и случаев уголовного наказания за это еще не зафиксировано.
«В законодательстве пока нет запретов касательно денежных суррогатов помимо содержащегося в Законе о ЦБ РФ, в частности их выпуск и обращение как таковые не образуют состава преступления.
Поэтому претензии правоохранительные органы предъявляют, но при этом применяют толкования существующих норм, в отношении которых у судов еще нет определенной позиции. Открытое использование криптовалюты при расчетах, безусловно, привлекает внимание и чревато обвинениями.
Но организация расчетов с привлечением иностранного посредника (агента) может вызвать такие вопросы, ответы на которые силовым органам найти пока сложно», — поясняет Михаил Жужжалов.
Проще говоря, платежи в криптовалюте нелегальны, но на практике за них сложно привлечь к ответственности. Если вы все-таки решитесь использовать коины в сделках, стоит проявлять осторожность и действовать через посредников.
За сделки с криптовалютой могут обвинить в отмывании денег?
Власти считают криптовалюту инструментом для отмывания денег и финансирования терроризма. Проведение сделок с цифровыми активами может привлечь внимание правоохранительных органов.
Проводишь сделки с криптовалютой — значит, скорее всего, отмываешь деньги или финансируешь терроризм. Серьезные обвинения.
В 2014 году Росфинмониторинг озвучил позицию о том, что использование криптовалют при совершении сделок может быть признаком отмывания денег или финансирования терроризма. Стоит ли бояться подобных обвинений рядовому пользователю криптовалют?
«Обвинения, возможно, были, но результатов до сих пор не дали. Торговля криптовалютой может вестись через агента в дружественной криптовалюте юрисдикции — тогда у правоохранителей практически нет шансов привлечь кого-либо к ответственности.
По существу, позиция ЦБ РФ и Росфинмониторинга до сих пор не позволяла открыто использовать банковские счета для операций с криптовалютой.
Впрочем, в последнее время иностранные банки не менее строго относятся к криптобизнесу, если лицо не осуществляет деятельность в их юрисдикции», — рассуждает Михаил.
Depositphotos
Кстати, если обвинения в отмывании денег за сделки с криптовалютой пока остаются маловероятными, то риск заморозки средств на банковском счете выглядит вполне реальным. Счета в российских банках для подобных операций использовать категорически нельзя — ЦБ РФ не велит.
Можно попытать счастье за рубежом: «Что касается иностранных счетов, то для избежания проблем с зачислением средств рекомендуется изначально обсуждать такую возможность с иностранным банком.
Если блокировка средств все-таки произошла, то физическое лицо должно будет пройти установленные банком AML-процедуры, которые занимают достаточно продолжительное время, и прежде всего раскрыть источник поступления денежных средств.
Причем если банк останется не удовлетворен представленными документами, деньги могут остаться заблокированными на неопределенный срок, фактически будут утрачены», — отметил Михаил.
Обмен криптовалюты — это незаконная банковская деятельность?
Иногда обвинения за операции с криптовалютами принимают неожиданный характер. Например, правоохранительные органы могут расценить такие действия как незаконную банковскую деятельность.
Меняешь криптовалюту на наличные в крупных объемах — жди обвинения в незаконной банковской деятельности. Так российские правоохранители изначально расценили действия группы лиц, которая занималась обменом криптовалюты на наличные рубли в промышленных масштабах. Троих подозреваемых задержали в Костроме в 2018 году — им грозило до семи лет лишения свободы.
Depositphotos
Значит ли это, что бизнес на обмене криптовалют чреват длительными каникулами в колонии общего режима?
«Учитывая, что квалификация вменяемого преступления была изменена на ст. 171 УК РФ — 'Незаконная предпринимательская деятельность', по всей видимости, в действиях обвиняемых не выявили признаков незаконной банковской деятельности.
Судя по комментарию общественного защитника, принимавшего участие в заседании, подсудимые получили условные сроки за то, что они систематически извлекали доход без регистрации в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя», — рассказывает Михаил.
У криптотрейдера есть риск попасть под прицел правоохранителей, но обосновать серьезные обвинения им пока, скорее всего, не удастся. Однако нет гарантии, что фигуранты следующего подобного дела тоже отделаются легким испугом и условным сроком.
За все операции с криптовалютой будут привлекать к уголовной ответственности?
Законодатели собираются установить строгие правила проведения операций с криптовалютами. Нарушителей в будущем может ждать уголовное наказание.
Проводишь операции с криптовалютой не по правилам — будешь наказан. Правда, какое именно наказание будет ждать за такие прегрешения, еще неясно.
В августе стало известно, что МВД прорабатывает идею введения уголовной ответственности за нелегальный оборот криптовалют. Все бы ничего, вот только пока непонятно, что можно считать легальным оборотом криптовалют в России. Значит ли это, что едва ли не все операции с криптовалютой будут караться строгим наказанием?
«Для начала законодателю предстоит определиться, будет ли этот запрет распространяться на все операции с криптовалютой или коснется только операций без участия оператора обмена цифровых активов. Здесь пока нет определенности.
Во-первых, в Правительстве РФ и Госдуме идет активное обсуждение того, стоит ли вводить в законодательство запрет на оборот криптовалюты вообще или выборочно допускать к обороту некоторые из них, например, с разрешения ЦБ РФ. Во-вторых, в свете существующих законопроектов запрет, видимо, будет касаться операций, совершаемых без участия операторов обмена цифровых активов.
Однако данные предложения подвергаются резкой критике и могут значительно измениться ко второму чтению. В этом плане обсуждение инициативы МВД преждевременно», — разъяснил ситуацию Михаил.
Depositphotos
Итак, введение уголовной ответственности теоретически возможно, но еще неизвестно, за что будут наказывать. Законодатели обещают ликвидировать этот досадный пробел в ближайшее время, но тогда останется вопрос, как реализовать нововведения на практике.
«Если какие-либо ограничения будут введены и за их нарушение будет установлена уголовная ответственность, остается проблема, с одной стороны, с удаленным доступом к техническим средствам, позволяющим распоряжаться криптовалютой, а с другой — с анонимностью держания криптовалюты.
Обе проблемы одним законодательным текстом не могут быть решены. С большой долей вероятности все сведется к тому, что силовые структуры сконцентрируют усилия только на блокировке интернет-сайтов, позволяющих распоряжаться криптовалютой в обход запретов.
Этот путь апробируется уже сейчас», — пояснил Михаил.
Чего еще стоит опасаться?
Уклонение от уплаты налогов с доходов от сделок с криптовалютами может грозить лишением свободы на срок до трех лет. Вносить сведения о таких доходах в налоговую декларацию нужно уже сейчас.
Налоговый кодекс РФ еще не дополнен упоминанием о цифровых активах, но Минфин поспешил устранить это упущение своими рекомендациями. Ведомство советует криптоинвесторам и трейдерам платить НДФЛ с криптовалютных доходов уже сейчас. Причем оснований для этого в НК РФ достаточно.
Пока остается много вопросов к тому, как рассчитывать налоговую базу и подтверждать расходы на приобретение криптовалюты. Между тем отсутствие понятных правил, к сожалению, не устраняет риска привлечения к ответственности.
Эксперт по налогообложению Елена Потапова пояснила, что за прямое уклонение от уплаты налогов, сборов в крупном или особо крупном размерах нарушителю может грозить наказание по ст. 198 УК РФ. Это значит, что злостного неплательщика налогов с криптовалютных доходов могут лишить свободы на срок до трех лет.
Depositphotos
Однако не спешите впадать в панику — возможно, в вашей ситуации все не так страшно. «В случае с физическими лицами уголовная ответственность за уклонение от уплаты налогов может не применяться, если такое деяние совершено впервые и недоимка по налогам, пени и штрафам полностью погашена.
Также в соответствии с положениями ст. 78 УК РФ физическое лицо освобождается от уголовной ответственности, предусмотренной ст.
198 УК РФ, если в отношении уголовного преступления, выразившегося в неуплате налогов (сборов), истекли 2 года с момента, когда такой налог должен был быть уплачен», — отмечает Елена.
Об уголовной ответственности за совершение операций с криптовалютами говорят давно и много, но в России подобная практика пока не применялась. Тем не менее проводить такие сделки следует с осторожностью, оглядываясь на законодательные нововведения и судебную практику.
Все бывает в первый раз, и показательные уголовные дела за операции с криптовалютой здесь не исключение. Кроме того, налогоплательщикам уже пора задуматься о том, как они будут отчитываться перед ИФНС о доходах от криптовалютных сделок и сколько придется заплатить в казну.
Мы продолжаем вести консультации о криптовалютах вместе с экспертами Cryptoratings.ru
Как не потерять деньги? Какие самые монеты растут быстрее всего?
Пишите вопросы на почту cryptoquestion@mail.ru. Самые интересные и важные опубликуем и разберем.
Страсти по биткоину: в Екатеринбурге установили алтарь криптовалюте
«Помолимся о криптовалюте?». То ли вопрос, то ли призыв одной из городских групп Екатеринбурга. Именно там появилась сакральная стена. Алтарь «богу битку» будто по иронии расположен на улице Пролетарской. Все — крайне символично. На стене два круга — из символов долларов и рублей. В центре — жертвенник биткоину. Там же — скажем так — подношения. Монетки, камушки, фигурка медведя, провод, гильзы, огарки свечей. Выглядит, будто сюда действительно кто-то приходит и молится, например, о стабильном росте цифровой валюты. Собственно, именно такого эффекта и добивался местный уличный художник. А что он хотел сказать? Этот алтарь — просто троллинг?
Об авторе арт-объекта известно очень мало. Только из соцсетей. Свои работы подписывает псевдонимом «Овсян». Настоящее имя – Андрей Овсянкин, ему 32 года, живет в Екатеринбурге и там же рисует граффити.
В его портфолио – работа, посвященная роману «Голова профессора Доуэля», в подземном переходе оставил граффити в память о героях Великой Отечественной. Свой последний проект, так называемый «Алтарь Биткоину», художник называет ироничным. «И все такие говорят, боже мой, до чего дошли, молиться биткоину.
Я думаю, ну неужели вы не понимаете, что это немножко гипербола. Хотел обратить внимание людей на то, что это как-то уже слишком», — признается Андрей Овсянкин, художник.
Появление такого современного символа на стенах города, местных жителей, пожалуй, не удивляет. Все-таки, там еще 13 лет назад открыли памятник клавиатуре. В том, что алтарь останется на годы, екатеринбуржцы сомневаются – власти города быстро избавляются от незаконных граффити.
«Алтарь установлен в литературном квартале, там, где есть объединенный музей писателей Урала, это такое историческое место, напротив находится памятник Пушкину, я думаю, долго этот алтарь там не провисит. Это, все-таки, историческая часть города, и напротив алтаря очень часто проходят свадебные регистрации, хотя, в принципе, это может стать еще одним вариантом для фотосессии молодоженов», — полагает Сергей Максимов, телеведущий, блогер.
Впрочем, это не первый памятник биткоину в России. Прошлым летом в Петербурге, на пересечении Невского проспекта и набережной Фонтанки, появилась миниатюрная инсталляция. Пластиковый человечек, печально склонив голову, сидит между символами доллара и биткоина.
Автор скульптуры уличный художник Хиоши посвятил ее всем, кто не успел купить биткоин по доступной цене. Сегодня курс этой валюты – 10 тысяч долларов, по некоторым прогнозам к концу года он может вырасти в пять раз.
И, кстати, наше поколение застанет время, когда мы будем расплачиваться биткоинами за обед в кафе или новый автомобиль, уверяют эксперты.
«Возьмите, к примеру, строение тех же самых кредитных карт, которых достаточно долго люди шарахались, сейчас воспринимают это как повседневную реальную задачу. Технологии развиваются и цифровые технологии дают то качество жизни, которые не дают обычные деньги. Продукты делаются востребованные, сервисы становятся проще», — считает Юрий Припачкин, президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ).В криптовалюты уже вложили деньги актер Хью Лори, его мы помним по роли Доктора Хауса, боксер Майк Тайсон, билеты на концерт рэпера Джей Зи можно было купить за биткоины. Собственную криптовалюту под названием «стерлинг» создал и предприниматель Герман Стерлигов. Правда, ряд знаменитостей в виртуальной валюте уже разочаровались. Сооснователь Apple Стив Возняк продал все свои биткоины, потому что волновался из-за резких колебаний курса. Билл Гейтс сегодня заявил, что битконы – смертельно опасны. А ведь еще год назад, что такое криптовалюта, мы не знали.
Это базовая и первая криптовалюта и второй момент – она очень резко и быстро выросла.
В 2010-м году один американец впервые использовал криптовалюты и купил за 10 тысяч биткоинов две пиццы, сегодня эти пиццы стоят 25 миллионов долларов.
Сейчас каждый из нас мог быть долларовым миллиардером, если знать, что будет такой бешеный скачок. Исходя из этого народ сходит с ума», — поясняет Алексей Кушнаренко, криптоинвестор.
С логотипами биткоина выпускают футболки и сувенирные кружки, в интернете о криптовалюте много мемов. Даже министр экономического развития Максим Орешкин шутил, что если бы искусственный интеллект захотел захватить мир, то первое, что он бы изобрел — это биткоин. Но вот молиться на виртуальную валюту всерьез, пока никто не собирается.